Citibank N.A. in New York, Filiale Frankfurt/Main prodotti, servizi e recensioni

Di Citibank N.A. in New York, Filiale Frankfurt/Main

Citibank N.A., New York, Filiale Frankfurt/Main è la filiale tedesca di Citibank N.A., una banca nazionale statunitense, e opera in Germania come filiale di un paese terzo focalizzata su clienti corporate e istituzionali piuttosto che sul retail banking. La filiale offre servizi di transaction banking e gestione della liquidità (inclusi i pagamenti SEPA), finanziamento del commercio, cambio valuta e tassi, prestiti e servizi di titoli, generalmente forniti attraverso team di relazione dedicati e le piattaforme elettroniche di Citi. È supervisionata in Germania dalla BaFin e dalla Deutsche Bundesbank, mentre i supervisori nel paese d'origine della banca sono l'Ufficio del Controllore della Valuta e la Federal Reserve. I prezzi, i limiti e la documentazione sono negoziati bilateralmente; un tariffario standard per i consumatori non è una caratteristica di questo franchise. Se la filiale accetta depositi idonei, tali depositi sono coperti dal sistema di garanzia statale tedesco per i depositi (Entschädigungseinrichtung deutscher Banken) fino a 100.000 EUR per depositante, soggetti a esclusioni legali (ad esempio, i depositi delle istituzioni finanziarie generalmente non sono coperti); qualsiasi partecipazione al sistema di protezione dei depositi volontario delle banche private tedesche dipende dall'appartenenza e dovrebbe essere confermata con la filiale. I servizi di investimento e accessori sono forniti secondo le normative tedesche e dell'UE applicabili (inclusi i requisiti di classificazione e condotta dei clienti ai sensi della MiFID II), e le obbligazioni relative ai derivati e alla reportistica si applicano dove rilevanti secondo le normative europee. La posizione contabile, la legge applicabile e la documentazione variano in base al prodotto e alla struttura del cliente, ed il rischio di credito è a carico di Citibank N.A. come entità legale. Il servizio clienti è orientato alla relazione e i reclami formali possono essere indirizzati tramite il processo interno della banca o escalati alla BaFin.