CVW-Privatbank AG prodotti, servizi e recensioni

Di CVW-Privatbank AG

CVW-Privatbank AG è un'istituzione bancaria privata strutturata come una società per azioni che si concentra sulla gestione della ricchezza e sui servizi di investimento per clienti privati e istituzioni selezionate. L'offerta della banca include tipicamente mandati di portafoglio discrezionali e consulenziali, intermediazione e custodia titoli, depositi in contante e a termine, cambi valuta e prestiti garantiti come il credito Lombard, con capacità di pagamento di base laddove pertinente. L'accesso è guidato da un gestore di relazione ed è supportato da servizi di online banking e reportistica periodica, e il modello è orientato verso mandati individualizzati piuttosto che funzioni di vendita al dettaglio di massa. L'onboarding coinvolge comunemente una due diligence approfondita, la verifica della fonte della ricchezza e dei fondi, attivi investibili minimi e restrizioni transfrontaliere basate su normative locali. I prezzi seguono generalmente un programma di banca privata che comprende commissioni di gestione e custodia basate su attivi, commissioni di transazione e margini di cambio, con dettagli esposti nei contratti con i clienti e nelle tabelle tariffarie; i clienti dovrebbero richiedere la politica di incentivazione/retrorimborso e confermare come viene gestita la compensazione di terzi. Come con altre banche private, i titoli dei clienti sono mantenuti in custodia segregata secondo la legge applicabile, mentre i saldi di cassa comportano il rischio di credito della banca e sono protetti solo entro i limiti e le condizioni del regime di garanzia dei depositi pertinente; la copertura varia in base al prodotto e alla giurisdizione. I potenziali clienti dovrebbero esaminare i recenti bilanci finanziari auditati, le autorizzazioni regolamentari, la proprietà e la governance ultime, le metriche di capitale e liquidità, e eventuali rating di credito, e dovrebbero chiarire l'ampiezza dell'offerta di prodotti (prodotti propri rispetto a architettura aperta), i luoghi di esecuzione, l'accesso alla ricerca e i controlli sui conflitti di interesse. L'istituzione opera con una presenza mirata e un modello di servizio che può comportare soglie di ingresso più elevate e processi personalizzati rispetto alle banche universali, rendendola rilevante per i clienti disposti a soddisfare i requisiti documentali e operativi associati ai rapporti di private banking.