Europäisch-Iranische Handelsbank Aktiengesellschaft prodotti, servizi e recensioni

Di Europäisch-Iranische Handelsbank Aktiengesellschaft

La Europäisch-Iranische Handelsbank Aktiengesellschaft è un'istituzione creditizia tedesca con sede ad Amburgo, fondata nel 1971, con un modello di business incentrato sul facilitare e finanziare il commercio tra Europa e Iran e mercati vicini selezionati. Opera con una licenza bancaria tedesca ed è supervisionata da BaFin e dalla Deutsche Bundesbank. La banca si concentra su clienti aziendali e istituzionali piuttosto che al dettaglio, fornendo lettere di credito documentarie, riscossioni, garanzie, finanziamenti per esportazioni e importazioni, servizi di cambio valuta e pagamenti in euro, inclusi i trasferimenti SEPA. La proprietà appartiene a istituzioni finanziarie iraniane e l'ambito di attività è influenzato da sanzioni dell'UE, tedesche e internazionali e regimi di controllo delle esportazioni, così come dalla disponibilità di relazioni bancarie corrispondenti; la disponibilità di prodotti e l'elaborazione delle transazioni possono variare al variare di queste condizioni. Il profilo di rischio riflette la concentrazione geografica e settoriale, l'esposizione a regolamenti transfrontalieri e le elevate richieste di conformità relative a KYC/AML e screening delle sanzioni. L'istituzione non è valutata pubblicamente da agenzie internazionali di rating e pubblica i bilanci statutari in Germania; i dati disponibili indicano un bilancio ridotto secondo gli standard tedeschi e un focus settoriale ristretto. In quanto banca tedesca, i depositi idonei sono coperti dallo schema di garanzia dei depositi statutari (EdB) fino a 100.000 EUR per depositante, anche se la banca non è posizionata come un raccoglitore di depositi di massa e gestisce principalmente saldi transazionali aziendali e investimenti a termine legati ad attività commerciali. I potenziali clienti tipicamente subiscono una due diligence approfondita, devono documentare i flussi commerciali sottostanti e dovrebbero aspettarsi standard di documentazione conservativi per gli strumenti di finanziamento commerciale e un'aderenza rigorosa ai requisiti di sanzioni applicabili.