MARCARD, STEIN & CO AG prodotti, servizi e recensioni

Di MARCARD, STEIN & CO AG

MARCARD, STEIN & CO AG è una banca privata tedesca con sede ad Amburgo e affiliata a M.M. Warburg & CO, posizionata come un multi-family office con licenza bancaria che si concentra sulla coordinazione e supervisione di patrimoni complessi attraverso diversi custodi e classi di attività per famiglie ultra-abbienti, imprenditori e fondazioni. I suoi servizi includono reportistica multibancaria consolidata, controllo degli attivi e monitoraggio dei rischi, progettazione della politica di portafoglio e allocazione degli attivi, selezione e revisione continua di gestori patrimoniali esterni, supervisione di investimenti illiquidi come private equity e immobiliare, supporto alla governance e alla strategia familiare, coordinamento della successione e pianificazione patrimoniale con consulenti fiscali e legali esterni, amministrazione della filantropia, servizi di liquidità e pagamento delle fatture, e operazioni bancarie per conti e pagamenti; non si rivolge al settore bancario retail di massa e l'accesso è basato su relazioni con requisiti patrimoniali elevati che non sono pubblicamente elencati. La banca è supervisionata da BaFin e dalla Deutsche Bundesbank, la protezione dei depositi statutaria ai sensi della legge tedesca si applica fino a €100.000 per depositante per depositi idonei, e i titoli dei clienti sono detenuti in conti di custodia in conformità con le norme di segregazione tedesche, sebbene i clienti rimangano esposti a rischi di mercato, controparte, operativi e di fornitore di servizi. Le commissioni sono tipicamente basate su servizi contrattuali o su commissioni fisse pagate dal cliente; i costi di terzi derivanti da custodi, gestori e fondi sono aggiuntivi, e gli incentivi sono soggetti ai requisiti di divulgazione del MiFID II. Le capacità digitali si concentrano sulla reportistica consolidata e su un portale per i clienti; la qualità della copertura dipende dai feed di dati provenienti da banche custodi, gestori e documentazione per beni privati. Come parte di un gruppo bancario, possono sorgere potenziali conflitti di interesse nella selezione di custodi o prodotti, che vengono affrontati attraverso un approvvigionamento ad architettura aperta e misure di governance divulgate ai clienti. L'istituzione è rivolta a clienti che cercano una supervisione e controllo centralizzati di portafogli complessi piuttosto che produzione di prodotti o trading autodiretto; le caratteristiche retail standardizzate e l'accesso ampio alle filiali non sono un obiettivo. I dettagli quantitativi pubblici su redditività, numero di clienti o attivi sotto supervisione sono limitati a quanto divulgato nei rapporti regolamentari e annuali richiesti.