Middle East Bank, Munich Branch prodotti, servizi e recensioni

Di Middle East Bank, Munich Branch

La Middle East Bank, filiale di Monaco, opera in Germania come filiale di un istituto di credito estero ed è soggetta alla vigilanza normativa tedesca nell'ambito delle regole dello stato ospitante, inclusa la supervisione da parte di BaFin e della Deutsche Bundesbank per le sue attività in Germania, il rispetto della Legge tedesca contro il riciclaggio di denaro e l'adesione alle sanzioni dell'UE e alle normative sui servizi di pagamento. Come è consuetudine per le filiali di banche straniere, l'ambito dei servizi dipende dalla licenza della filiale e dalle politiche interne; le offerte si concentrano comunemente sul banking transazionale per esigenze aziendali e commerciali, con prodotti retail e accesso alla rete di sportelli automatici locali spesso limitati. L'apertura del conto segue procedure di due diligence avanzate, richiedendo identificazione verificata, prova della proprietà effettiva per le entità legali e documentazione che supporti lo scopo commerciale della relazione; le geografie, i settori o i soggetti controparte ad alto rischio possono affrontare screening o restrizioni estese. Le commissioni e le condizioni devono essere divulgate nei Termini e Condizioni Generali della filiale e nell'Avviso di Prezzi e Servizi; i trasferimenti internazionali comportano tipicamente spese di elaborazione e potenziali commissioni delle banche corresponsabili, e i tempi di esecuzione e le date valore sono disciplinati dalle normative PSD2 e SEPA dove applicabile. La protezione dei depositi per i clienti di una filiale di banca estera in Germania dipende dallo schema del paese d'origine e da eventuali adesioni a schemi di compensazione obbligatori o volontari tedeschi; i clienti devono confermare l'idoneità e i limiti di copertura prima di depositare fondi. La filiale è tenuta a pubblicare un avviso legale con dettagli aziendali e regolatori e a fornire canali accessibili per le comunicazioni e i reclami dei clienti; la partecipazione alle procedure di ombudsman dell'industria tedesca o a schemi di garanzia dei depositi volontari, se presenti, dovrebbe essere verificata direttamente con la banca.