TEN31 Bank AG prodotti, servizi e recensioni

Di TEN31 Bank AG

TEN31 Bank AG è un'istituzione creditizia con licenza tedesca che si è evoluta dalla precedente WEG Bank AG e opera sotto la supervisione di BaFin e della Deutsche Bundesbank, con un modello di business incentrato su pagamenti e servizi di conto per clienti aziendali, comprese le aziende attive nel fintech e negli asset digitali. La banca si concentra sulla fornitura di conti in EUR con IBAN e circuiti di pagamento standard (ad es., SEPA) a intermediari finanziari regolamentati e aziende correlate che richiedono capacità di on/off-ramp fiat, e applica procedure di onboarding basate sul rischio con controlli anti-crimine finanziario rafforzati, tipici per i clienti che gestiscono asset virtuali, includendo spesso documentazione dettagliata KYC/AML e requisiti di monitoraggio delle transazioni; l'accesso può essere limitato dalla giurisdizione e dal modello di business. TEN31 funge da fornitore di nicchia piuttosto che da banca al dettaglio universale, con un'offerta di prodotti ristretta, una presenza limitata di filiali e la consegna dei servizi principalmente attraverso la gestione diretta delle relazioni e canali digitali; i tempi di onboarding e integrazione possono variare, e i prezzi sono solitamente personalizzati in base al rischio e al volume piuttosto che standardizzati per i consumatori. Come per altre banche tedesche, i depositi idonei sono coperti dallo schema di garanzia dei depositi statale fino a EUR 100.000 per depositante, soggetti alle regole applicabili. La posizione della banca come ponte tra la finanza tradizionale e la blockchain comporta un attento esame delle controparti e dei flussi, il che può portare a criteri di accettazione conservativi e a revisioni periodiche o restrizioni sull'attività del conto; i clienti potenziali dovrebbero aspettarsi controlli di conformità completi, possibili vincoli sui tipi di transazioni legate alle criptovalute e valutazioni caso per caso dei casi d'uso supportati.