VTB Bank (Europe) SE prodotti, servizi e recensioni

Di VTB Bank (Europe) SE

VTB Bank (Europe) SE è un'istituzione creditizia incorporata in Germania con sede a Francoforte sul Meno e organizzata come Societas Europaea, storicamente al servizio di clienti aziendali con finanziamenti commerciali, finanziamenti strutturati e per materie prime, gestione della liquidità e servizi di tesoreria lungo i corridoi commerciali Europa-CIS, e gestisce un franchising di risparmio al dettaglio in Germania con il marchio VTB Direktbank. La banca è (secondo le sue comunicazioni pubblicate) parte del Gruppo VTB il cui azionista di maggioranza è VTB Bank PJSC in Russia, che è di proprietà della Federazione Russa; questo legame di gruppo è stato centrale nel suo profilo di rischio dal 2022, quando le misure dell'UE e tedesche rivolte al soggetto principale e al settore finanziario russo hanno sostanzialmente limitato le operazioni della filiale europea. BaFin ha imposto un moratorio nel 2022 che ha ristretto le cessioni e i pagamenti con eccezioni limitate e ha ridotto le nuove attività; l'elaborazione dei pagamenti, in particolare le transazioni transfrontaliere e i rapporti con soggetti o giurisdizioni sanzionati, è rimasta soggetta a controlli rafforzati e restrizioni legali. La supervisione è condotta da BaFin e dalla Deutsche Bundesbank all'interno del Meccanismo di Supervisione Unica dell'UE, e i depositi al dettaglio idonei sono coperti dallo schema di garanzia dei depositi legale tedesco (Entschädigungseinrichtung deutscher Banken) fino al limite legale, sebbene l'accesso ai fondi possa essere influenzato da misure di vigilanza durante un moratorio. Dal 2022, l'attenzione strategica della banca si è spostata sul mantenimento della conformità normativa, sulla gestione degli attivi ponderati per il rischio e sull'adempimento degli obblighi esistenti nell'ambito consentito da sanzioni e ordini di supervisione; le comunicazioni pubbliche indicano una contrazione del bilancio e una sospensione della maggior parte delle nuove acquisizioni di clienti. Considerazioni chiave per i clienti e le controparti includono l'esposizione elevata alle sanzioni, le frizioni nei pagamenti e nella liquidità a causa di vincoli infrastrutturali e legali, i rischi di concentrazione legati a attività storiche correlate alla Russia e la possibilità di ulteriori azioni di dismissione come indicate dalle autorità; i potenziali clienti dovrebbero verificare lo stato attuale dei servizi, la disponibilità di prodotti rimasti e le restrizioni applicabili direttamente con la banca e attraverso i comunicati di BaFin.