Bank of China (Europe) S.A. Athens branch prodotti, servizi e recensioni

Di Bank of China (Europe) S.A. Athens branch

La filiale di Atene della Bank of China (Europe) S.A. è il punto di riferimento greco della Bank of China (Europe) S.A., un'istituzione creditizia autorizzata in Lussemburgo, interamente controllata dalla Bank of China Limited, che opera in Grecia attraverso il passaporto dell'UE con supervisione prudenziale nel paese d'origine in Lussemburgo e controllo ospitante da parte della Banca di Grecia. La filiale è orientata verso il business aziendale e istituzionale piuttosto che verso il mercato al dettaglio di massa, con un'offerta principale che di solito include pagamenti transfrontalieri, trasferimenti in euro SEPA, finanziamenti per il commercio documentale (lettere di credito, incassi, garanzie), cambi in valute principali inclusi soluzioni per il regolamento RMB tramite il gruppo, depositi aziendali e prestiti basati sulle relazioni. I segmenti di clientela target sono aziende impegnate in commercio e investimenti tra Grecia, UE e Cina, inclusi settori come spedizione, logistica, energia e infrastrutture; l'onboarding è selettivo e i requisiti KYC/AML sono estesi, comunemente richiedendo documenti di registrazione dell'azienda, registri statutari, identificazione dei direttori e dei beneficiari effettivi, informazioni fiscali e una chiara giustificazione commerciale. I prezzi, i limiti di credito e le garanzie sono definiti caso per caso e le tariffe formali sono generalmente fornite su richiesta; il servizio è fornito tramite manager delle relazioni dedicati supportati da canali di e-banking aziendale per l'inizio dei pagamenti e la rendicontazione dei conti, con scadenze di elaborazione allineate agli standard di mercato per i bonifici SEPA e SWIFT. I depositi idonei presso la filiale di Atene rientrano nello schema di garanzia dei depositi del Lussemburgo (FGDL) fino a 100.000 EUR per depositante (si applicano criteri di idoneità per prodotto e depositante) piuttosto che nello schema greco; la copertura per la compensazione degli investitori, quando pertinente, segue le normative lussemburghesi. La filiale applica i requisiti normativi dell'UE, del Lussemburgo e della Grecia in materia di condotta e conformità alle normative sui crimini finanziari, e opera in greco, inglese e cinese. I reclami vengono gestiti attraverso la procedura interna della banca e possono essere elevati agli organismi di supervisione o risoluzione delle controversie competenti in Lussemburgo e Grecia se non risolti. Questa configurazione è adatta alle aziende che necessitano di servizi commerciali legati al RMB o destinati alla Cina e soluzioni transfrontaliere personalizzate; i consumatori che cercano prodotti bancari quotidiani dovrebbero aspettarsi una disponibilità limitata.