Dunboyne and District Credit Union Limited prodotti, servizi e recensioni

Di Dunboyne and District Credit Union Limited

Dunboyne and District Credit Union Limited è una cooperativa finanziaria di proprietà dei membri che serve il legame comune attorno a Dunboyne, nella contea di Meath. L'adesione è limitata alle persone che vivono o lavorano nell'area definita e richiede un'identificazione standard e una verifica dell'indirizzo; è generalmente richiesto un piccolo saldo minimo delle azioni e possono essere applicati limiti di risparmio per membro per gestire la liquidità e i rapporti normativi. I servizi principali includono risparmi basati su azioni e prestiti ai consumatori (come prestiti personali, prestiti auto, miglioramenti abitativi e prestiti per l'istruzione), con prezzi stabiliti in base al prodotto e soggetti al limite legale per i prestiti standard delle cooperative di credito dell'1% al mese (12,68% TAEG); la valutazione dell'affordabilità, la verifica del reddito e i controlli del Registro Centrale dei Crediti fanno parte della sottoscrizione. I rendimenti sui risparmi sono discrezionali (dividendi o interessi), non sono garantiti e sono soggetti alla Tassa di Ritenuta sugli Interessi dei Depositi, se applicabile; le azioni possono essere utilizzate come garanzia contro i prestiti, il che può limitare i prelievi mentre un prestito è in essere. L'accesso ai conti include generalmente servizi in filiale e pagamenti elettronici (ad es., bonifici SEPA, ordini permanenti e addebiti diretti); la disponibilità di internet banking, app mobili, conti correnti o carte di debito dipende dall'implementazione dei servizi da parte della cooperativa di credito e dovrebbe essere confermata direttamente. Il rimborso anticipato del prestito è generalmente consentito e gli interessi sono applicati su un saldo ridotto; possono essere applicate commissioni per determinati servizi di pagamento o carta, e possono sorgere addebiti governativi statutari. La cooperativa di credito è regolata dalla Banca Centrale d'Irlanda e i depositi idonei sono coperti dallo Schema di Garanzia dei Depositi fino a €100,000 per persona per istituzione. La governance segue il quadro delle cooperative di credito irlandesi, con un'assemblea generale annuale in cui i membri ricevono bilanci finanziari auditati e votano su questioni come il consiglio e eventuali dividendi o rimborsi sugli interessi dei prestiti. I reclami sono gestiti secondo il Codice di Protezione dei Consumatori della Banca Centrale, con casi irrisolti idonei per il rinvio all'Ombudsman dei Servizi Finanziari e delle Pensioni. I servizi sono disponibili solo per coloro che si trovano all'interno del legame comune; le persone al di fuori dell'area non possono unirsi.