CASSA LOMBARDA - S.P.A. prodotti, servizi e recensioni

Di CASSA LOMBARDA - S.P.A.

Cassa Lombarda S.p.A. opera in Italia come banca privata focalizzata sulla gestione patrimoniale, consulenza sugli investimenti e servizi bancari correlati per clienti facoltosi e ad alto patrimonio netto, imprenditori e patrimoni familiari. La sua offerta copre tipicamente conti correnti e di deposito, custodia e rendicontazione, negoziazione di titoli, gestione di portafogli discrezionali e consulenziali, fondi di terzi e ETF, note strutturate, prestiti Lombard garantiti da attivi finanziari, mutui e linee di credito, e pianificazione patrimoniale e successoria spesso fornita con partner esterni in materia fiscale, legale e assicurativa. La consegna dei servizi è guidata da un gestore delle relazioni, con servizi di banking online e mobile per transazioni e rendicontazioni di routine; istruzioni più complesse sono gestite direttamente con i consulenti. La determinazione dei prezzi include generalmente commissioni di consulenza o gestione, costi di custodia e transazione, e costi a livello di prodotto; ai sensi della MiFID II, la banca deve fornire valutazioni del mercato di riferimento, divulgazioni sui costi e le spese e mantenere controlli sui conflitti di interesse e sulle incentivazioni. I depositi sono coperti dal Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi italiano fino a €100.000 per depositante per banca, mentre i prodotti di investimento comportano rischi di mercato e dell'emittente e non sono garantiti. La banca è soggetta alla supervisione all'interno del Meccanismo Unico di Vigilanza dell'UE da parte della Banca d'Italia per questioni prudenziali e da parte della CONSOB per i servizi d'investimento, ed è soggetta a normative AML/KYC. I potenziali clienti dovrebbero esaminare gli ultimi bilanci finanziari e le divulgazioni del Pilastro 3, le metriche di capitale e liquidità, la documentazione dei prodotti e i piani tariffari per valutare la compatibilità rispetto ai loro obiettivi, alla tolleranza al rischio e alle aspettative di servizio.