ERSEL S.P.A. prodotti, servizi e recensioni

Di ERSEL S.P.A.

ERSEL S.P.A. è un gruppo italiano di gestione patrimoniale e private banking che serve individui ad alta patrimonialità, famiglie, imprenditori e clienti istituzionali attraverso entità regolate in Italia e Lussemburgo. I suoi servizi coprono la gestione discrezionale di portafogli, la consulenza sugli investimenti e la gestione di prodotti UCITS/AIF, con distribuzione in Italia e transfrontaliera tramite veicoli lussemburghesi. Le attività in Italia sono soggette al controllo della Banca d'Italia e della Consob, mentre le operazioni in Lussemburgo rientrano sotto la CSSF. I portafogli vengono implementati utilizzando un mix di fondi proprietary e strumenti di terzi; la custodia degli attivi e i ruoli di depositario sono svolti da banche nominate in conformità con la normativa, con i beni dei clienti mantenuti segregati rispetto a quelli della società. L'onboarding dei clienti segue i requisiti MiFID II e anti-riciclaggio, comprese la categorizzazione e le valutazioni di idoneità o appropriatezza. La determinazione dei prezzi combina generalmente commissioni di mandato o consulenza a livello di portafoglio con commissioni di gestione e, ove applicabile, commissioni di performance a livello di fondo; i dettagli completi dei costi sono forniti nei prospetti, KIDs/KIIDs e nelle comunicazioni pre/post-negoziazione. I livelli minimi di investimento si allineano con il private banking piuttosto che con il mercato di massa al dettaglio, e i servizi di pagamento quotidiano o il credito, quando disponibili, si basano tipicamente su istituzioni partner. La reportistica include estratti conto periodici e metriche standardizzate di rischio e performance. La protezione degli investitori dipende dall'entità specifica e dal prodotto selezionato e non è la stessa della copertura assicurativa dei depositi. L'uso di prodotti interni può generare conflitti di interesse che vengono affrontati attraverso la divulgazione normativa e i processi di governance. L'accesso avviene generalmente tramite uffici nei principali centri finanziari italiani e attraverso accordi transfrontalieri all'interno dell'UE dove consentito. Le performance passate di fondi e mandati variano in base alla strategia e al periodo e non predicono risultati futuri.