INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (EUROPE) S.A. IN FORMA ABBREVIATA ICBC (EUROPE) S.A. prodotti, servizi e recensioni

Di INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (EUROPE) S.A. IN FORMA ABBREVIATA ICBC (EUROPE) S.A.

BANCA INDUSTRIALE E COMMERCIALE CINESE (EUROPA) S.A., in forma abbreviata ICBC (Europa) S.A., è un'istituzione di credito incorporata in Lussemburgo, interamente controllata da Industrial and Commercial Bank of China Limited, e funge da filiale europea di ICBC con filiali in diversi mercati dell'UE, tra cui l'Italia. La banca opera secondo il regime di passaporto dell'UE ed è supervisionata prudentemente dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) in Lussemburgo; le autorità del paese ospitante vigilano sulla condotta locale e sulle regole per i consumatori in ogni giurisdizione delle filiali. Il suo modello di business è orientato a clienti aziendali e istituzionali impegnati nel commercio e negli investimenti tra Europa e Cina, fornendo servizi come finanziamento commerciale (lettere di credito, incassi, garanzie), prestiti aziendali (inclusi prestiti bilaterali e sindacati), gestione della liquidità, prodotti di cambio e mercati monetari, pagamenti transfrontalieri e conti e regolamenti in renminbi (RMB). La disponibilità dei prodotti e l'idoneità dei clienti variano a seconda della filiale; i servizi al dettaglio, se offerti, sono limitati e specifici per la posizione. ICBC (Europa) S.A. partecipa alle infrastrutture di pagamento europee standard e a SWIFT per trasferimenti internazionali e offre canali elettronici per il banking aziendale. I depositi idonei presso le filiali della banca nell'UE sono protetti dal Fonds de garantie des dépôts Luxembourg (FGDL) fino a EUR 100.000 per depositante per istituzione; i servizi di investimento, quando applicabili, rientrano nel regime di compensazione degli investitori del Lussemburgo con limiti separati e inferiori. In quanto istituzione transfrontaliera, termini e garanzie dipendono dal quadro giuridico del paese d'origine (Lussemburgo) insieme alle regole del paese ospitante per la condotta del mercato; i clienti dovrebbero notare che la copertura della garanzia dei depositi è fornita dal regime del Lussemburgo anche quando i conti sono detenuti presso una filiale dell'UE al di fuori del Lussemburgo. Le commissioni, i tassi di interesse e i requisiti di documentazione sono stabiliti da ciascuna filiale e tipo di prodotto; l'onboarding segue tipicamente gli standard AML/KYC dell'UE e del Lussemburgo e può richiedere prove di attività commerciale transfrontaliera per i servizi aziendali.