PERSIA INTERNATIONAL BANK PLC prodotti, servizi e recensioni

Di PERSIA INTERNATIONAL BANK PLC

Persia International Bank plc è una banca incorporata nel Regno Unito e con sede a Londra che si concentra sul banking aziendale e sul finanziamento del commercio, accanto ad attività di raccolta depositi. È autorizzata dall'Autorità di Regolamentazione Prudenziale e regolamentata dall'Autorità per i Servizi Finanziari e dall'Autorità di Regolamentazione Prudenziale, e i depositi idonei sono protetti dal Financial Services Compensation Scheme fino al limite legale. L'offerta principale della banca comprende tipicamente conti transazionali per le imprese, depositi a termine fisso e depositi con preavviso per clienti idonei, strumenti di finanziamento commerciale (come lettere di credito, incassi e garanzie), prestiti aziendali bilaterali e servizi di tesoreria tra cui cambi valuta e collocamenti nel mercato monetario. Le operazioni sono incentrate su un'unica sede a Londra e servizi gestiti attraverso relazioni, con una presenza fisica limitata e una presenza al dettaglio relativamente ristretta rispetto alle banche più grandi del Regno Unito. L'onboarding e il monitoraggio continuo pongono pesante enfasi sulla due diligence, sui controlli anti-riciclaggio di denaro e sulla conformità alle sanzioni britanniche e ai controlli sulle esportazioni, che possono influenzare l'idoneità, lo screening delle transazioni e i tempi di elaborazione per determinate giurisdizioni e settori. I prezzi (tassi di deposito, margini di prestito e commissioni) sono fissati su base specifica per prodotto e cliente e pubblicati o rivelati tramite documentazione standard; i clienti dovrebbero rivedere i termini per eventuali restrizioni sui prelievi anticipati, requisiti di garanzia e obblighi di covenant, dove applicabili. La banca pubblica report annuali auditati e divulgazioni regolamentari, inclusi metriche di capitale e liquidità, e i clienti con reclami idonei possono accedere al Servizio degli Ombudsman Finanziari del Regno Unito. Come per qualsiasi prestatore e raccoglitore di depositi specializzato, i fondi superiori al limite FSCS sono esposti al rischio di credito dell'istituzione, e l'accessibilità del servizio dipenderà dal modello operativo concentrato della banca e dalla sua propensione al rischio.