Citibank Europe plc, Luxembourg Branch prodotti, servizi e recensioni

Di Citibank Europe plc, Luxembourg Branch

Citibank Europe plc, succursale di Lussemburgo, è l'avamposto lussemburghese di Citibank Europe plc, un'istituzione di credito con sede in Irlanda all'interno di Citigroup che opera in Lussemburgo sotto il passaporto bancario dell'UE. La filiale è soggetta alla supervisione prudenziale della Banca Centrale Europea e della Banca Centrale di Irlanda come autorità di origine, con la Commission de Surveillance du Secteur Financier che supervisiona la condotta nel paese ospitante e le questioni locali della filiale. Si concentra su clienti istituzionali e aziendali piuttosto che sul mercato retail di massa, fornendo soluzioni di tesoreria e commercio (gestione della liquidità, pagamenti, liquidità e finanziamento commerciale), prodotti di cambio e tassi, e servizi di titoli come custodia globale e gestione di fondi per strutture di investimento domiciliati in Lussemburgo e transfrontalieri. I servizi sono erogati attraverso coverage gestiti da relazioni e canali elettronici, incluso CitiDirect per la gestione della liquidità; i prezzi e i termini sono generalmente negoziati bilateralmente. La filiale non è un'entità legale separata e utilizza la licenza bancaria irlandese; l'apertura dei conti e l'accesso sono soggetti ai requisiti standard di idoneità e KYC/AML orientati a società, istituzioni finanziarie e veicoli di investimento. I depositi idonei effettuati presso la filiale sono protetti dal Sistema di Garanzia dei Depositi dell'Irlanda fino a EUR 100.000 per depositante secondo le regole dell'UE, e gli accordi di indennizzo per investitori irlandesi possono applicarsi ai servizi d'investimento, soggetti a limiti e esclusioni di legge. Le capacità di pagamento includono SEPA e compensazione transfrontaliera tramite SWIFT, conti in più valute e integrazione con i sistemi di tesoreria aziendale, e le operazioni sono allineate con i quadri giuridici lussemburghesi e dell'UE applicabili, inclusi PSD2, reporting FATCA/CRS e conformità alle sanzioni.