IKB Deutsche Industriebank A.G., Filiale Luxemburg prodotti, servizi e recensioni

Di IKB Deutsche Industriebank A.G., Filiale Luxemburg

IKB Deutsche Industriebank A.G., Filiale Luxemburg è la filiale lussemburghese di IKB Deutsche Industriebank AG, una banca corporativa tedesca con sede a Düsseldorf. La filiale non è un'entità legale separata; contratti e esposizioni sono con la capogruppo tedesca, e la rendicontazione finanziaria è consolidata a livello di AG. Opera sotto il regime di passaporto dell'UE, con supervisione prudenziale guidata dalle autorità tedesche (BaFin e Deutsche Bundesbank) all'interno del Meccanismo di Vigilanza Unico e supervisione del paese ospitante da parte della Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) per la condotta, il riciclaggio di denaro e altri requisiti locali. La filiale si concentra su affari corporate e istituzionali coerenti con il modello del gruppo, offrendo tipicamente prestiti, depositi, gestione della liquidità e bancaria transazionale correlata a aziende con esigenze transfrontaliere. L'onboarding dei clienti segue le procedure standard KYC, AML e di credito, e termini, prezzi ed idoneità sono negoziati caso per caso. I depositi presso la filiale lussemburghese rientrano nello schema di garanzia dei depositi legale tedesco (Entschädigungseinrichtung deutscher Banken) entro i limiti stabiliti dalla legge dell'UE; il FGDL lussemburghese non si applica alle filiali delle banche tedesche. I servizi di pagamento includono trasferimenti SEPA e internazionali soggetti a orari di taglio standard e controlli di conformità. I reclami possono essere indirizzati alla banca e, ove applicabile, al processo di risoluzione delle controversie extragiudiziali della CSSF. I potenziali clienti generalmente interagiscono attraverso manager di relazioni corporate e dovrebbero aspettarsi routine di due diligence e requisiti informativi continui.