GarantiBank International N.V. prodotti, servizi e recensioni

Di GarantiBank International N.V.

GarantiBank International N.V. è un'istituzione di credito con sede ad Amsterdam, costituita nei Paesi Bassi e interamente di proprietà di Türkiye Garanti Bankası A.Ş., controllata per la maggioranza da Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. La banca opera con una licenza bancaria olandese ed è supervisionata dalla De Nederlandsche Bank e dall'Autorità olandese per i mercati finanziari all'interno del Meccanismo di Sorveglianza Unico dell'UE. Le sue attività principali sono la banca aziendale e istituzionale, in particolare il finanziamento commerciale e delle materie prime, i prestiti aziendali, la gestione della liquidità e i servizi di tesoreria e mercati finanziari, inclusi il cambio, le garanzie e le lettere di credito utilizzate nelle transazioni transfrontaliere. I finanziamenti provengono da depositi dei clienti e mercati all'ingrosso; i depositi di risparmio al dettaglio e i depositi a termine offerti nei Paesi Bassi sono coperti dallo schema di garanzia dei depositi olandese fino a €100.000 per depositante, per banca, con prodotti generalmente denominati in euro e pagamenti SEPA supportati. La banca redige i propri report secondo gli IFRS e pubblica report annuali certificati, divulgazioni del Pilastro 3 e informazioni su rischi e capitale, operando secondo i requisiti CRR/CRD per capitale, liquidità e grandi esposizioni. I processi operativi seguono le regole standard del settore per gli strumenti commerciali (come UCP e URDG), e i servizi di pagamento sono forniti tramite IBAN/SEPA e SWIFT, soggetti a scadenze e commissioni stabilite dalle condizioni dei prodotti. L'acquisizione dei clienti è soggetta alle normative olandesi e alle normative europee in materia di lotta contro il riciclaggio di denaro e conoscenza del cliente, e i requisiti di idoneità e documentazione variano a seconda del tipo di cliente e della giurisdizione; la disponibilità di servizi specifici può essere limitata da regolamenti locali o sanzioni. I potenziali clienti dovrebbero fare riferimento alle schede prodotto e alle comunicazioni regolatorie correnti per le tariffe, le commissioni e le condizioni vigenti, in quanto queste vengono aggiornate periodicamente.