ICBC (Europe) S.A., Amsterdam Branch prodotti, servizi e recensioni

Di ICBC (Europe) S.A., Amsterdam Branch

ICBC (Europe) S.A., filiale di Amsterdam è la filiale dei Paesi Bassi di ICBC (Europe) S.A., una sussidiaria incorporata in Lussemburgo dell'Industrial and Commercial Bank of China Limited; la filiale non è un'entità legale separata e le sue passività sono quelle di ICBC (Europe) S.A. Opera nei Paesi Bassi sotto il passaporto UE, con autorizzazione dallo stato di origine e supervisione prudenziale da parte del regolatore lussemburghese (CSSF) e supervisione da parte del Paese ospitante per le questioni locali applicabili da parte della De Nederlandsche Bank e dell'Autorità olandese per i mercati finanziari. L'attività della filiale è orientata verso clienti aziendali e istituzionali, in particolare quelli coinvolti nei flussi di commercio e investimento tra Europa e Cina, offrendo servizi come prestiti aziendali, finanziamento commerciale (lettere di credito, garanzie, incassi documentari), gestione della liquidità, prodotti di cambio estero e del mercato monetario, e pagamenti transfrontalieri, inclusi conti in renminbi e capacità di regolamento. Il trattamento dei pagamenti include tipicamente la compensazione in euro e i bonifici SEPA, con trasferimenti internazionali eseguiti tramite SWIFT; i prezzi sono basati sulle relazioni e negoziati per mandato. L'acquisizione e il monitoraggio continuo seguono gli standard AML/CTF dell'UE e dei Paesi Bassi, con requisiti standard riguardo alla documentazione aziendale, verifica del titolare effettivo, screening delle sanzioni e due diligence sulle transazioni. I depositi idonei posti presso la filiale di Amsterdam rientrano nel regime di garanzia dei depositi del Lussemburgo (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg) fino a €100.000 per depositante, soggetti a condizioni di legge, piuttosto che nel regime olandese. Le informazioni finanziarie della filiale vengono riportate all'interno dei rapporti annuali di ICBC (Europe) S.A., e i bilanci finanziari verificati del ufficio di Amsterdam generalmente non vengono pubblicati. La fornitura di servizi è guidata dalle relazioni ed è orientata ai clienti all'ingrosso, e l'offerta non è posizionata verso la banca al dettaglio di massa nei Paesi Bassi.