BNP Paribas Fortis, S.A., N.V., Sucursal en España prodotti, servizi e recensioni

Di BNP Paribas Fortis, S.A., N.V., Sucursal en España

BNP Paribas Fortis, S.A., N.V., Sucursal en España è la filiale spagnola di BNP Paribas Fortis SA/NV, un'istituzione di credito belga all'interno del Gruppo BNP Paribas. La filiale opera principalmente per clienti aziendali e istituzionali piuttosto che per consumatori al dettaglio, concentrandosi su servizi come conti aziendali e gestione della liquidità, finanziamento del capitale circolante e finanziamenti a termine, finanza commerciale e garanzie, e accesso alla tesoreria del gruppo, soluzioni sul rischio di cambio e tasso d'interesse; le capacità di pagamento includono SEPA e SWIFT per operazioni transfrontaliere. La supervisione prudenziale è effettuata nell'ambito del Meccanismo Unico di Vigilanza dell'UE dalla Banca Centrale Europea in collaborazione con la Banca Nazionale del Belgio, mentre la Banco de España sovrintende alla condotta locale e alla registrazione della filiale. I depositi effettuati presso la filiale spagnola rientrano nel regime di garanzia sui depositi belga (Fonds de Garantie voor Financiële Diensten/Fonds de garantie pour les services financiers), generalmente fino a €100.000 per depositante per istituzione per i depositi idonei, piuttosto che nel FGD spagnolo; la compensazione degli investitori, dove pertinente, segue il regime belga e le norme dell'UE. L'entità è soggetta ai requisiti di capitale CRD/CRR, PSD2 per i servizi di pagamento, MiFID II se fornisce servizi di investimento, e alle normative AML e sanzioni dell'UE/spagnole, con standard di KYC aziendale, certificazioni fiscali (FATCA/CRS), e documentazione sulla titolarità effettiva richieste al momento dell'accoglienza; la disponibilità è tipicamente limitata a società e clienti professionali, con prezzi negoziati caso per caso. L'accesso digitale è fornito attraverso le piattaforme di e-banking aziendale del gruppo con forte autenticazione dei clienti; la presenza della filiale è limitata e generalmente non offre canali al dettaglio o servizi di bancomat/carta in Spagna. I reclami sono gestiti dalla filiale con percorsi di escalation secondo le procedure spagnole e meccanismi transfrontalieri (ad es., servizio di reclami della Banco de España per attività applicabili, Ombudsfin in Belgio e FIN-NET), e l'istituzione rientra nel Meccanismo Unico di Risoluzione dell'UE e nel framework BRRD, implicando un potenziale utilizzo di strumenti di bail-in per passività idonee in uno scenario di risoluzione.