Citibank Europe Plc, Sucursal en España prodotti, servizi e recensioni

Di Citibank Europe Plc, Sucursal en España

Citibank Europe Plc, Sucursal en España è la filiale spagnola di Citibank Europe plc, una banca incorporata in Irlanda autorizzata e supervisionata prudenzialmente dalla Banca Centrale d'Irlanda nel contesto dell'UE, con supervisione da parte del Banco de España nel paese ospitante e, per i servizi di investimento, dalla CNMV. La filiale opera principalmente con un modello aziendale e istituzionale piuttosto che retail di massa, concentrandosi sulla gestione della liquidità e dei contanti, sui pagamenti SEPA e transfrontalieri, sul finanziamento commerciale, sui prestiti aziendali e sulle sindacazioni, sui prodotti di cambio e tassi ai sensi della MiFID II, e sui servizi di valori mobiliari per clienti professionali. L'accesso dei clienti è gestito tramite relazioni ed erogato attraverso le piattaforme globali di Citi (come i canali elettronici per la tesoreria e la connettività API), con prezzi tipicamente stabiliti in base a contratti bilaterali piuttosto che a tariffe pubbliche; le informazioni su costi e spese si applicano dove richiesto dalla normativa. L'ambito di servizi supporta conti in euro e multi-valuta, strumenti SEPA nazionali e banking transazionale globale, sfruttando la rete internazionale di Citi per la centralizzazione della tesoreria multinazionale e la copertura dei rischi. La copertura delle filiali retail in Spagna è limitata e l'entità non offre generalmente conti correnti standard al pubblico. I depositi idonei depositati presso la filiale spagnola sono protetti dal Regime di Garanzia dei Depositi dell'Irlanda fino a €100.000 per depositante per istituzione, non dal Fondo di Garanzia dei Depositi spagnolo; le attività di investimento idonee sono coperte dal Regime di Compensazione degli Investitori dell'Irlanda fino al 90% della perdita, con un limite di €20.000. I reclami seguono la procedura interna della filiale e possono essere escalati alle autorità spagnole o irlandesi a seconda del prodotto e della natura del problema. L'entità è soggetta alle norme prudenziali e di risoluzione dell'UE (SSM/BRRD), ai requisiti di AML/CTF e sanzioni, e al GDPR per la protezione dei dati. In generale, l'offerta si rivolge a grandi aziende, istituzioni finanziarie e selezionati clienti di medie dimensioni che necessitano di servizi di transazione transfrontaliera e accesso ai mercati, con disponibilità di prodotti, tempi di inserimento e termini guidati dalla classificazione normativa, dal profilo di rischio e da accordi negoziati.