Pictet & Cie (Europe), S.A., Sucursal en España prodotti, servizi e recensioni

Di Pictet & Cie (Europe), S.A., Sucursal en España

Pictet & Cie (Europe), S.A., Sucursal en España è la filiale spagnola di Pictet & Cie (Europe) S.A., un'istituzione di credito del Lussemburgo facente parte del gruppo Pictet, di proprietà privata, e opera in Spagna secondo il regime del passaporto dell'UE. La filiale si concentra sulla gestione patrimoniale e sui servizi di investimento per individui ad alto patrimonio netto e ultra-alto patrimonio netto, famiglie e alcuni clienti professionali o istituzionali, offrendo gestione patrimoniale discrezionale, consulenza sugli investimenti, esecuzione e custodia, e soluzioni di pianificazione patrimoniale e prestiti correlate, soggette a requisiti di idoneità e garanzia. È registrata presso il Banco de España come filiale di un'istituzione di credito e presso la CNMV per la fornitura di servizi di investimento; la supervisione prudenziale è effettuata dalle autorità lussemburghesi per l'istituzione madre, mentre le norme di comportamento spagnole e i requisiti di protezione degli investitori MiFID II si applicano a livello locale, comprese le valutazioni di adeguatezza e idoneità, la migliore esecuzione e le divulgazioni dei costi ex ante/ex post. I beni dei clienti sono detenuti secondo accordi di custodia con segregazione dei conti in base alle normative applicabili; le protezioni degli investitori variano a seconda del tipo di attivo, con depositi idonei presso la banca lussemburghese coperti dallo schema di garanzia dei depositi lussemburghese (FGDL) fino a EUR 100.000 per depositante, e crediti di investimento idonei coperti dallo schema di compensazione degli investitori del Lussemburgo (SIIL) fino ai limiti di legge, con la precisazione che gli schemi spagnoli non si applicano a questa filiale. Il modello di servizio è basato sulla relazione piuttosto che su operazioni di vendita al dettaglio, con una presenza fisica limitata in Spagna e l'acquisizione soggetta a KYC/AML, trasparenza fiscale (CRS/FATCA) e verifica dell'origine dei fondi; l'apertura dei conti è solitamente rivolta a clienti con beni consistenti e bisogni complessi, e l'accesso ai prodotti dipende dalla classificazione come retail o professionale secondo MiFID II. Le commissioni non sono standardizzate pubblicamente e vengono solitamente negoziate caso per caso, unendo comunemente spese di custodia e custodia, commissioni di gestione discrezionali o di consulenza, commissioni di intermediazione ed esecuzione, margini per gestione di valute estere e liquidità, e spread e oneri di garanzia dove viene fornito credito; i report sui costi e le spese dettagliate sono forniti come richiesto dalla legislazione. La filiale offre accesso online sicuro per report, ordini e documentazione, con autenticazione a più fattori e estratti conto elettronici, e supporta una gamma di valute e strumenti, comprese le azioni quotate, i fondi, i prodotti strutturati e i veicoli del mercato privato, soggetti a requisiti di idoneità e divulgazioni sui rischi; la documentazione sui PRIIPs KIDs, UCITS/KIID o SFDR e la gestione delle preferenze di sostenibilità sono fornite se rilevanti. I rischi principali per i clienti riguardano la volatilità del mercato, esposizioni creditizie e controparte, vincoli di liquidità in strumenti meno liquidi, fluttuazioni dei tassi di interesse e delle valute, concentrazione e rischi operativi e di sub-custodia; leva e derivati aumentano la complessità e le potenziali perdite. I reclami possono essere indirizzati attraverso il processo interno della banca e, se non risolti, attraverso le autorità spagnole competenti per la supervisione comportamentale (Banco de España per i servizi bancari e CNMV per i servizi di investimento) o, per questioni collegate all'istituzione madre, attraverso il quadro di risoluzione delle controversie extragiudiziali del Lussemburgo. I dati vengono trattati in conformità con il GDPR, con possibili trasferimenti intra-gruppo all'interno dello SEE e in Svizzera soggetti a garanzie applicabili. I clienti potenziali dovrebbero rivedere i termini contrattuali, le tabelle delle commissioni, la documentazione sul mercato di riferimento e sull'adeguatezza, e l'ambito delle garanzie e della copertura di compensazione degli investitori prima di impegnarsi.