VAN DE PUT & CO Banquiers Privés fiksuoti indėliai ir taupomosios sąskaitos

Apie VAN DE PUT & CO Banquiers Privés

VAN DE PUT & CO Banquiers Privés veikia kaip privatus bankininkas ir turto valdymo kompanija, orientuota į investicijų paslaugas, skirtas didelį turtą turintiems asmenims ir šeimoms, su pasiūlymu, centruojančiuosiems aplink diskrecinį ir konsultacinį portfelio valdymą, pavedimų vykdymą ir saugojimą per trečiųjų šalių saugotojus, o ne masinės rinkos mažmeninės bankininkystės modelį. Viešai prieinama informacija leidžia manyti, kad produktų rinkinys yra nedidelis, susidedantis iš tiesioginių vertybinių popierių, investicinių fondų, fiksuotų pajamų ir, kur tinka, struktūruotų instrumentų, o santykių vadybininkai teikia patarimus ir nuolatinį stebėjimą; kasdieninės bankininkystės funkcijos, tokios kaip einamosios sąskaitos, kortelės ir plati skolinimo pasiūla, yra ribotos arba visiškai nėra. Firmos modelis paprastai apima valdymo mokestį, papildomą pavedimų ir saugojimo mokesčiais, ir gali apimti našumo mokesčius, priklausomai nuo mandato; potencialūs klientai turėtų prašyti išsamaus visų kaštų, įskaitant bet kokius paskatinimus ar retrocesijas, išskaidymo prieš prisijungimą. Kaip ir kitose investicijų firmose, klientų prisijungimas paprastai apima MiFID atitinkančius tinkamumo vertinimus, raštišką mandatą ir periodinę ataskaitą; skaitmeninis prieinamumas paprastai yra prieinamas, tačiau nėra pozicionuoamas kaip pilna internetinė bankininkystė. Valdymas, finansinės ataskaitos, interesų konfliktų valdymas, geriausio vykdymo praktikos ir pavedimų nukreipimo politikos viešojoje erdvėje nėra plačiai detalizuoti, todėl būtina gauti naujausius reguliavimo atskleidimus ir klientų dokumentaciją, kad būtų įvertinta skaidrumas ir operatyvumo tvirtumas. Dėl turto saugos patikrinkite, kur laikomi vertybiniai popieriai ir grynieji pinigai, kaip įgyvendinama segregacija pas saugotoją ir kokios apsaugos schemos taikomos, nes aprėptis ir limitai skiriasi pagal indėlius ir investicijas; taip pat patvirtinkite firmos dabartinę autorizaciją ir priežiūros statusą Belgijos registruose bei prašykite jos skundų politikos ir duomenų apsaugos pranešimo. Palyginti su universaliomis bankų institucijomis, pasiūlymas yra siauresnis, bet labiau orientuotas į portfelio priežiūrą; kompromisai apima potencialų priklausomumą nuo pagrindinio personalo ir mažesnį produktų asortimentą, tuo tarpu potencialūs pranašumai apima atvirą architektūrą ir sumažintus vidinės produkcijos konfliktus, atsižvelgiant į firmos atskleistus mokesčių ir paskatinimo rėmus.