Industrial and Commercial Bank of China Limited, Prague Branch, odštěpný závod fiksuoti indėliai ir taupomosios sąskaitos

Apie Industrial and Commercial Bank of China Limited, Prague Branch, odštěpný závod

Pramonės ir komercijos bankas Kinijoje, Prahos padalinys, yra trečiosios šalies banko Čekijoje filialas ir veikia Čekijos nacionalinio banko priežiūroje, veiklos subjektų Čekijos teisės ir atitinkamų ES taisyklių, taikomų ne ES bankų filialams, ribose. Filialo verslo profilis orientuotas į įmonių ir institucinius klientus, sutelkiant dėmesį į tarptautinį bankininkavimą tarp Čekijos Respublikos/ES ir Kinijos. Pagrindinės paslaugos paprastai apima sąskaitas su įmonių einamaisiais ir terminuotais indėliais, apyvartinių lėšų ir projektų finansavimą, prekybos finansavimą (kredito laiškai, dokumentiniai inkasai, garantijos, atsarginiai instrumentai), pinigų valdymą ir užsienio valiutų prekybą pagrindinėmis valiutomis, įskaitant CZK, EUR, USD ir CNY. Mokėjimų galimybės apima vidaus ir tarptautinius sandorius per standartines atsiskaitymo sistemas (pvz., SEPA eurų pervedimams ir SWIFT tarptautiniams mokėjimams), su terminų užbaigimo ir vertinimo datomis, nustatomomis pagal produktą ir koridorių. Klientų priėmimas atitinka vietinius AML/KYC reikalavimus, įskaitant įmonių dokumentų, naudotojų nuosavybės, mokesčių statuso (FATCA/CRS) ir sankcijų patikrą; santykių atidarymo terminai ir minimalūs balansai paprastai nustatomi atskirai įmonių klientams. Kainos paprastai dera, o tarifai ir mokesčiai priklauso nuo kliento profilio, apimčių, užstatų ir terminų; paskelbti mažmeninės prekybos tarifai yra riboti. Elektroninis bankininkavimas orientuotas į įmonių naudojimą, su kelių vartotojų teisėmis ir daugiafaktorine autentifikacija, o prekybos finansavimo dokumentacija tvarkoma per nustatytus kanalus ir terminus. Kaip ne ES banko filialas, tinkami indėliai—jei priimami iš uždarų klientų kategorijų—priklauso Čekijos indėlių garantijų schemai, administruojamai Garanční systém finančního trhu, iki įstatymo nustatyto limito (šiuo metu 100 000 EUR ekvivalentas vienam indėlininkui, vienai institucijai), pažymint, kad padengimas priklauso nuo produkto tinkamumo ir kliento tipo ir turėtų būti patvirtintas atidarant sąskaitą. Filialo modelis numato priklausomybę nuo centrinės būstinės grupės lygmens kapitalo ir likvidumo, o sandoriai gali būti paveikti tarptautinių politikos patvirtinimų ir sustiprintų atitikimo patikrų tam tikrose jurisdikcijose ar su tam tikromis šalimis. Pasiūlymas yra tinkamas įmonėms, siekiančioms prekybos finansavimo ir atsiskaitymų ryšių su Kinija, o mažmeninės paslaugos ir fizinė platinimo tinklai yra riboti. Potencialūs klientai turėtų tikėtis dokumentų gausos priėmimo, dėstomų sąlygų ir paslaugų srities, orientuotos į įmonių bankininkavimą, o ne į vartotojų produktus.