Citibank Europe plc, Denmark Branch, Filial af Citibank Europe plc, Irland fiksuoti indėliai ir taupomosios sąskaitos

Apie Citibank Europe plc, Denmark Branch, Filial af Citibank Europe plc, Irland

Citibank Europe plc, Danijos filialas (Filial af Citibank Europe plc, Irland) yra Citibank Europe plc Danijos filialas, kuris veikia Danijoje pagal ES pasų taisykles ir yra Airijos licencijuota kredito institucija, priklausanti Citigroup. Filialas orientuojasi į įmonių ir institucinių klientų aptarnavimą, teikdamas iždo ir prekybos sprendimus (grynųjų pinigų valdymą, likvidumą, mokėjimus ir gautinas sumas), įmonių skolą ir prekybos finansavimą, užsienio valiutų ir palūkanų produktus, taip pat rinkų ir vertybinių popierių paslaugas, skaitmeninis prieinamumas dažniausiai pateikiamas per tokias platformas kaip CitiDirect sandorių bankininkystei ir CitiFX valiutos vykdymui. Filialas yra pavaldus Vieningajai priežiūros mechanizmui, atliekant prudencinę priežiūrą Europos centrinio banko, bendradarbiaujant su Airijos centrinio banko (namų valstybės reguliuotojas), o Danijos finansų priežiūros institucija prižiūri vietinius veiklos ir registracijos aspektus. Filialas nėra atskira Danijos bankas; klientų pinigai ir turtas yra laikomi pagal Airijos subjekto leidimą, o priimti tinkami indėliai, jei priimami filiale, yra apsaugoti pagal Airijos indėlių garantijų sistemą iki 100 000 EUR kiekvienam indėlininkui kiekvienai institucijai, tuo tarpu tam tikra investicijų veikla yra dengta pagal Airijos investuotojų kompensavimo sistemą (valdoma ICCL) iki 20 000 EUR, abu tajai būdami tikrinamos tinkamumo ir išimčių; šiems rizikams nėra atskiros Danijos garantijos. Mokėjimo galimybės apima SEPA ir tarptautinius pervedimus per SWIFT, o filialo dažniausiai naudojamas BIC yra CITIDKKX. Klientų prisijungimo procesas atitinka standartinius ES reikalavimus kovai su pinigų plovimu, sankcijoms ir mokesčių skaidrumui (KYC/AML, FATCA/CRS), o sandorių ir prekybos ataskaitos pateikiamos pagal taikomas ES taisykles (pvz., EMIR ir MiFIR), jei tai yra aktualu. Paslaugų kainos paprastai derinamos abipusiu susitarimu, o filialas Danijoje neparduoda vartotojų bankininkystės pasiūlymo. Skundus filialas nagrinėja pagal savo vidaus procedūras; tinkami skundų teikėjai gali kreiptis į Finansinių paslaugų ir pensijų ombudsmeną Airijoje, o priežiūros klausimus nagrinėja Airijos centrinis bankas ir Finanstilsynet. Kaip tarptautinis filialas, bet kokios sprendimų priėmimo veiksmos būtų atliekamos pagal Airijos/ES sistemą, o ne pagal Danijos indėlių garantijų schemą.