Banco de la Nación Argentina, Sucursal en España fiksuoti indėliai ir taupomosios sąskaitos

Apie Banco de la Nación Argentina, Sucursal en España

Banco de la Nación Argentina, Sucursal en España yra Ispanijoje įsikūrusi Argentinai priklausančio valstybinio Banco de la Nación Argentina šaka, veikianti Banco de España leidimu kaip trečiosios šalies banko šaka ir daugiausia orientuota į tarptautinius bankinius santykius tarp Ispanijos ir Argentinos. Šaka paprastai orientuojasi į korporacines ir prekybai susijusias paslaugas—EUR sąskaitas, terminuotas indėlius, SEPA ir SWIFT pervedimus, užsienio valiutų keitimą, pinigų pervedimus į Argentį, dokumentinius kreditus, garantijas, rinkimus ir prekybos finansavimą—teikdama pasirinktas paslaugas asmenims, turintiems profesinių ar asmeninių ryšių su Argentina. Sąskaitos atidarymas paprastai vyksta asmeniškai ir reikalauja standartinės KYC dokumentacijos (pasas ir NIF/NIE, adreso įrodymas, mokesčių rezidentūros detalės ir lėšų šaltinio įrodymas; įmonės privalo pateikti steigimo dokumentus ir naudos gavėjo informaciją), o ne gyventojams gali būti taikomos atitinkamos procedūros. Kasdieninis prisijungimas paprastai vyksta per šaką ir pagrindinę internetinės bankininkystės platformą, skirtą mokėjimams ir sąskaitos stebėjimui; produktų įvairovė ir mažmeninės prekybos patogumai (kortelės, platus bankomatų prieinamumas, vartojimo kreditai, mobiliosios funkcijos) yra riboti, palyginti su visuotinais Ispanijos mažmeninės bankininkystės bankais. Kainos atitinka paskelbtą komisinių ir išlaidų tarifą, su įprastomis mokestinėmis už tarptautinius pervedimus ir užsienio valiutos keitimą; palūkanų normos indėliams ir paskolų sąlygoms dažnai derinamos atsižvelgiant į santykius ir laikotarpį. Šaka turi laikytis Ispanijos ir ES elgesio bei mokėjimų taisyklių, įskaitant PSD2 mokėjimo paslaugoms ir AML/CFT reikalavimams, dėl kurių gali būti atliekama išplėstinė patikra tarptautiniams srautams; sandoriai su Argentina gali būti atitinkami tos šalies valiutos reguliavimams ir dokumentų patikrinimams, kurie gali paveikti laiką, apribojimus ir užsienio valiutos sąlygas. Teisingi indėliai, padaryti Ispanijos šakoje, paprastai yra apsaugoti iki €100,000 kiekvienam indėlininkui pagal Ispanijos indėlių garantijų schemą, laikantis teisinių sąlygų ir šakos dalyvavimo statuso, kaip nustatyta reglamentavimo; klientai turėtų patvirtinti esamą draudimą tiesiogiai su banku prieš dedant lėšas. Skundai nagrinėjami šios institucijos klientų aptarnavimo skyriuje, o jei bankas neišsprendžia mokėjimo paslaugų problemos per 15 dienų arba kitų skundų per įstatyme nustatytą laikotarpį, jie gali būti eskaluojami į Banco de España reikalavimų paslaugą. Paslaugos teikiamos pirmiausia ispanų kalba, paprastai yra prieinamas anglų kalbos palaikymas; darbo valandos atitinka standartinius Ispanijos bankininkystės tvarkaraščius darbo dienomis. Ši struktūra tinka įmonėms ir asmenims, kuriems reikalingas prekybos finansavimas, iždo ir pervedimų galimybės, susijusios su Argentina, tuo tarpu ji mažiau atitinka bendrosios paskirties kasdienę mažmeninės bankininkystę Ispanijoje.