Citibank Europe Plc, Sucursal en España fiksuoti indėliai ir taupomosios sąskaitos

Apie Citibank Europe Plc, Sucursal en España

Citibank Europe Plc, Sucursal en España yra Citibank Europe plc, Airijoje įsteigto banko ispanų šaka, kurią leidžia ir prižiūri Airijos Centrinis Bankas pagal ES sistemą, o Ispanijoje ją prižiūri Banco de España ir, kalbant apie investicines paslaugas, CNMV. Šaka veikia pirmiausia kaip įmonių ir institucijų modelis, o ne masinių vartotojų mažmeninėje prekyboje, orientuodamasi į grynųjų pinigų ir likvidumo valdymą, SEPA ir tarpvalstybinius mokėjimus, prekybos finansavimą, įmonių paskolas ir sindikacijas, užsienio valiutų ir palūkanų produktus pagal MiFID II, taip pat vertybinių popierių paslaugas profesionaliems klientams. Klientų prieiga yra valdomas santykių pagrindu ir teikiama per Citi globalias platformas (tokias kaip elektroniniai kanalai iždui ir API ryšiui), o kainodara paprastai nustatyta pagal dvišales sutartis, o ne pagal viešas tarifų tvarkas; sąnaudų ir mokesčių atskleidimai taikomi ten, kur to reikalauja reglamentai. Paslaugų apimtis palaiko eurų ir daugialypių valiutų sąskaitas, vidaus SEPA instrumentus ir globalų sandorių bankininkystę, pasinaudodama Citi tarptautine tinklu multinacionalinio iždo centralizavimui ir rizikos apsidraudimui. Mažmeninės bankininkystės padalinių Ispanijoje aprėptis yra ribota, o subjektas paprastai nesiūlo standartinių einamųjų sąskaitų visuomenei. Ispaniškoje šakoje laikomi tinkami indėliai yra apsaugoti Airijos Indėlių Garantijų Schemos iki 100 000 € už depozitorių už įstaigą, o ne pagal Ispanijos Indėlių Garantijų Fondą; tinkamas investavimo verslas yra apdraustas Airijos Investuotojų Kompensavimo Schemos iki 90% nuostolių, iš kurių maksimalus dydis yra 20 000 €. Skundai seka šakos vidinę procedūrą ir gali būti perduoti Ispanijos ar Airijos institucijoms priklausomai nuo produkto ir problemos pobūdžio. Subjektas yra veikiamas ES prudencinių ir rezoliucijos taisyklių (SSM/BRRD), AML/CTF ir sankcijų reikalavimų, taip pat GDPR duomenų apsaugai. Apskritai, pasiūlymas orientuojasi į dideles įmones, finansines institucijas ir atrinktus vidutinio dydžio klientus, kuriems reikia tarpvalstybinių sandorių paslaugų ir prieigos prie rinkų, o produktų prieinamumas, įtraukimo terminai ir sąlygos yra nustatomos pagal reguliavimo klasifikaciją, rizikos profilį ir derintas sutartis.