Industrial and Commercial Bank of China (Europe) S.A., Sucursal en España fiksuoti indėliai ir taupomosios sąskaitos

Apie Industrial and Commercial Bank of China (Europe) S.A., Sucursal en España

Industrial and Commercial Bank of China (Europe) S.A., Sucursal en España yra ICBK (Europe) S.A., Liuksemburge autorizuotos kredito institucijos, kurios galutinis savininkas yra Kinijos pramonės ir prekybos bankas, Ispanijos filialas. Veikdama iš Madrido, ji orientuota į įmonių ir institucinių klientų, užsiimančių Ispanijos ir Kinijos prekyba bei investicijomis, aptarnavimą, teikdama įmonių einamąsias sąskaitas ir indėlius, dvišalį ir sindikuotą skolinimą, prekybos finansavimo įrankius (kreditinius laiškus, inkasą, garantijas, terminuotus kreditinius laiškus), grynųjų pinigų valdymą, tarptautinius mokėjimus, valiutų keitimą ir RMB/EUR paslaugas bei iždo produktus. Ji apdoroja euro mokėjimus SEPA sistemoje ir vykdo tarptautinius pervedimus per korespondentinio bankininkystės tinklus. Filialas neturi nacionalinės mažmeninės prekybos buvimo Ispanijoje ir neskelbia plataus vartotojų pasiūlymo; naujų klientų priėmimas yra grindžiamas santykiais ir laikomas ES KYC/AML reikalavimais. Kainodara, palūkanų normos ir kredito limitai paprastai pritaikomi individualiai ir neturi viešo standarto. Kaip ES filialas Liuksemburgo banko, prudencinė priežiūra ir indėlių apsauga yra pagrįstos Liuksemburge: Priežiūros komitetas (Commission de Surveillance du Secteur Financier) yra pagrindinis priežiūros institucija, o tinkami indėliai yra apdrausti Liuksemburgo indėlių garantijų scheme (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg) iki 100 000 € už indėlininką, tuo tarpu Banco de España veikia kaip vietinė institucija rinkos elgesiui ir vietinėms operacijoms. Filialas yra pavaldus ES bankų taisyklėms (CRR/CRD), AML/CFT ir sankcijų sistemoms bei GDPR. Sąskaitos ir paslaugos paprastai yra prieinamos eurais ir, kai tai yra aktualu, Kinijos renminbi, o apdorojimas atitinka standartinius Europos bankininkystės kalendorius. Ribotas fizinis pėdsakas ir įmonių orientacija reiškia, kad grynųjų pinigų paslaugų, vartotojų kortelių ar mažmeninės bankininkystės galimybės yra ribotos, todėl potencialūs klientai turėtų patvirtinti konkrečių produktų, tarifų planų ir taikomos indėlių apsaugos prieinamumą prieš naujų klientų priėmimą.