Unicredit, S.p.A., Sucursal en España fiksuoti indėliai ir taupomosios sąskaitos

Apie Unicredit, S.p.A., Sucursal en España

UniCredit, S.p.A., Sucursal en España yra Ispanijos UniCredit S.p.A. šaka, itališko kredito įstaigos, veikiančios Ispanijoje pagal ES vieningo pasą. Šakos veikla orientuota į įmonių ir institucinius klientus, o ne į mažmeninius klientus, ir paprastai apima įmonių kreditavimą, syndikuotus paskolų, prekybos ir eksporto finansavimą, garantijas ir dokumentinius kreditus, pinigų valdymą ir mokėjimus, taip pat užsienio valiutos ir palūkanų normų apsidraudimą, kur, leidžiant, pasiekiami kapitalo rinkos produktai ir platinimas, kurį remia platesnė UniCredit grupė. Sąskaitos ir paslaugos yra valdomos pagal santykius, registracijos procesas atitinka standartinius KYC/AML reikalavimus, o kainodara, limitai ir užstatai derinami atskirais atvejais; šaka neturi mažmeninės prekybos šakų tinklo ar siūlo vartotojų sąskaitų atidarymo kanalus. Reguliavimo požiūriu, UniCredit yra Europos Centrinio Banko Vieningosios Priežiūros Mechanizmo dalis kaip reikšminga institucija, o ECB vykdo prudencinę priežiūrą bendradarbiaudama su namų valdžia (Banca d'Italia), tuo tarpu Banco de España prižiūri vietos elgesį ir tam tikrus priimančiosios šalies reikalavimus. Jei šaka priima tinkamus indėlius, indėlininkų apsauga teikiama Italijos Tarptautinio Indėlių Apsaugos Fondo (Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi) iki 100 000 € už indėlininką pagal ES Indėlių Garantijų Direktyvą; investavimo paslaugos, kur teikiamos, priklauso MiFID II taisyklėms su namų valstybės autorizacija ir priimančiosios valstybės elgesio priežiūra. Mokėjimo paslaugos atitinka SEPA standartus eurų pervedimams, o tarptautiniai mokėjimai apdorojami per tarptautinius atsiskaitymo kanalus; įmonių skaitmeninė bankininkystė yra prieinama per grupės platformas ir saugius prisijungimo metodus, atsižvelgiant į tinkamumą. Klientų dokumentacija teikiama ispanų ir/arba anglų kalbomis, skundų nagrinėjimas vyksta laikantis vidaus procedūrų, su galimybe perduoti skundus Banco de España skundų tarnybai, kai tai taikoma, o duomenų tvarkymas atitinka GDPR ir Ispanijos duomenų apsaugos įstatymą. Potencialūs klientai turėtų įvertinti tinkamumą, reikiamus dokumentus, paslaugų prieinamumą ir taikomas mokestis su šaka, kadangi viešai prieinami mažmeninės prekybos tipo tarifų tvarkaraščiai šiam įmonių orientuotam veikimui yra neįprasti.