Wealthprivat Bank, S.A. fiksuoti indėliai ir taupomosios sąskaitos

Apie Wealthprivat Bank, S.A.

Wealthprivat Bank, S.A. yra struktūrizuota kaip sociedad anónima (akcinė bendrovė), forma, naudojama daugelyje civilinės teisės jurisdikcijų, todėl bet kurios vertinimo pradžios taškas yra patikrinti jos tikslią buveinę, licencijos numerį ir kompetentingą priežiūros instituciją oficialiame reguliavimo registre, taip pat gauti naujausius audituotus finansinius ataskaitas. Apžvalga turėtų apimti įprastas privačios bankininkystės dimensijas: sąskaitų asortimentą (operatyvinių ir saugojimo), investicijų paslaugas (tik vykdymą, konsultacijas, diskrecinius įgaliojimus), kreditavimo priemones, užtikrintas finansiniais aktyvais, užsienio valiutų ir tarptautinius mokėjimus bei daugialangių valiutų palaikymo prieinamumą. Mokesčių atskleidimas yra esminis; prašykite visos tarifų lentelės sąskaitos priežiūrai, perlaidoms (vidinėms ir tarptautinėms), saugojimui, maklerystei, konsultacijoms ir portfelio valdymui, užsienio valiutų skirtumams bei bet kokiems išėjimo ar neveikimo mokesčiams, kartu su minimaliomis santykių dydžiais, kurie dažnai taikomi šiame segmente. Įvairių bankų priėmimas dažnai apima išplėstą atsakingos tapatybės, mokesčių rezidencijos, CRS/FATCA statuso, lėšų ir turto šaltinio patikrinimą, ir gali susidurti su tarptautiniais apribojimais, kuriuos sukelia sankcijos ir vietos taisyklės. Skaitmeniniai kanalai nusipelno vertinimo dėl saugumo (daugiapakopė autentifikacija, sandorių pasirašymas, įrenginių rišimas), funkcionalumo (ataskaitų teikimas, ataskaitos, užsakymų įvedimas, mokėjimų inicijavimas) ir veikimo laiko, atkreipiant dėmesį, kad daugelis privačių bankų pabrėžia santykių vadybininko paslaugas, o ne didelio apimties savitarnos įrankius. Klientų turto apsauga reikalauja tikslaus patvirtinimo: tinkamais indėliais, jeigu tokių yra, taikoma tik priimančiosios indėlių garantijų schemos taip pat iki teisinių limitų, o vertybiniai popieriai paprastai laikomi segreguotame saugojime; apsaugos skiriasi priklausomai nuo jurisdikcijos ir sutartinių sąlygų. Dėl mokėjimų patvirtinkite banko SWIFT/BIC, correspondent tinklą pagrindinėms valiutoms, terminus ir tarpininkavimo mokesčius, kurie gali paveikti vertės datavimą. Rizikos analizė turėtų apimti kapitalo pakankamumą, likvidumo aprėptį, turto kokybę, pelningumo tendencijas, auditoriaus nuomones, valdymą, nuosavybės struktūrą ir bet kokias išorines reitingus; koncentracija ir susijusių šalių rizikos yra esminiai svarstymai. Paslaugų parametrų, kuriuos reikia patikrinti, apima ataskaitų teikimo dažnumą ir detalumą, korporacinius veiksmus, paslaugų lygio įsipareigojimus ir reikalaujamą skundų procesą su galimybe eskaluoti priežiūros institucijai. Tinkamumas orientuojasi į kliento profilį: privatūs bankai dažnai prioritetizuoja turto valdymo santykius prieš įprastą operatyvią bankininkystę, turėdami didesnius kaštus ir minimalius rodiklius nei mažmeninių konkurentų. Visais atvejais remkitės pirminiais dokumentais, kuriuos išduoda Wealthprivat Bank, S.A. ir jo reguliuotojas, ir gauti raštišką patvirtinimą apie reguliavimo statusą, turto apsaugos sistemas ir mokesčių tvarkaraščius prieš pradedant santykį.