BANQUE CHAABI DU MAROC - IN ABBREVIATO, B.C.D.M. fiksuoti indėliai ir taupomosios sąskaitos

Apie BANQUE CHAABI DU MAROC - IN ABBREVIATO, B.C.D.M.

Banque Chaabi du Maroc – sutrumpintai B.C.D.M. – veikia Italijoje kaip užsienio banko filialas, priklausantis Maroko Groupe BCP, ir orientuojasi į mažmeninius ir smulkiojo verslo klientus, turinčius finansinių ryšių tarp Italijos ir Maroko. Pagrindinės paslaugos paprastai apima eurų einamąsias ir taupymo sąskaitas, mokėjimo korteles, grynųjų pinigų operacijas, SEPA pervedimus eurų zonoje ir tarptautinius pervedimus į Maroką su užsienio valiutos konversija į Maroko dirhamus; verslams siūlomos standartinės verslo sąskaitos ir tarptautinių mokėjimų galimybės prekybai su Maroku palaikyti. Bankas taip pat siūlo diasporai orientuotas sprendimus, kurie gali apimti namų pirkimo finansavimo palengvinimą arba taupymo produktus, reguliuojamus Maroko įstatymų, atsižvelgiant į tarptautinės dokumentacijos, tinkamumo patikrinimų ir užstato reikalavimus. Sąskaitų atidarymas ir skolinimas vyksta laikantis standartinių KYC/AML procedūrų; įtraukimo ir dokumentų reikalavimai priklauso nuo produkto tipo ir reguliacinių įsipareigojimų, o asmens tapatybės patvirtinimas gali reikalauti vizito į filialą. Mokesčiai ir limitai nurodomi banko tarifų planuose ir paprastai apima sąskaitos priežiūros mokesčius, pervedimo komisinius, bankomatų ir kortelių naudojimo kaštus, bei valiutų konversijos FX skirtumus; tarptautiniai pervedimai yra reguliuojami užbaigimo laikais ir atsiskaitymo langais. Skaitmeniniai kanalai apima internetinę ir mobiliąją bankininkystę mokėjimams ir sąskaitų stebėjimui, nors funkcionalumas ir limitai gali skirtis pagal produktą ir kliento profilį. Kaip neitalų bankas, veikiantis Italijoje, B.C.D.M. vykdo hosto šalies elgesio ir AML priežiūrą, kurią vykdo Italijos bankas, o privaloma priežiūra ir indėlininkų apsauga priklauso nuo jo gimtosios šalies režimo; klientai turėtų patikrinti, kuris indėlių garantijų schema ir aprėpties limitai taikomi Italijos filiale laikomoms sąskaitoms. Svarbūs aspektai apima valiutų keitimo kaštus tarptautiniuose pervedimuose, galimus apmokėjimo uždelsimus tarptautiniuose mokėjimuose ir teisinį skirtumą tarp produktų, reguliuojamų Italijos teisės aktų, ir tų, kurie išduoti pagal Maroko teisę. Ši pasiūla labiausiai aktuali asmenims, kurie reguliariai siunčia lėšas į Maroką arba tvarko finansinius įsipareigojimus abiejose šalyse, ir smulkiajam verslui, užsiimančiam prekyba Italija-Marokas; klientai, neturintys tarptautinių poreikių, gali rasti platesnį produktų asortimentą ir skirtingas kainodaros struktūras, Italijoje orientuotų bankų pasiūloje.