CHINA CONSTRUCTION BANK (EUROPE) SA fiksuoti indėliai ir taupomosios sąskaitos

Apie CHINA CONSTRUCTION BANK (EUROPE) SA

KINIJOS STATYBŲ BANKAS (EUROPA) S.A. yra Liuksemburge įsteigta kredito įstaiga, visiškai priklausanti Kinijos Statybų Banko Korporacijai ir turinti centrinę būstinę Liuksemburge, veikianti pagal Komisijos finansų sektoriaus priežiūros (CSSF) suteiktą leidimą ir priežiūrą remiantis ES vieningos priežiūros sistemos pagrindu. Įsteigta 2013 metais, ši bankas daugiausia dėmesio skiria įmonių ir instituciniam bankininkystei, o ne masinei mažmeninei prekybai, teikdama tokius paslaugas kaip prekybos finansavimas (dokumentiniai kreditai, surinkimai, garantijos), dvišalės ir sindikuotos paskolos, grynųjų pinigų valdymas ir eurų mokėjimai, užsienio valiutų ir pagrindiniai iždo sprendimai profesionaliems klientams bei su renminbi susijusios tarptautinės paslaugos, kuriomis remiasi grupės tinklas. Bankas palaiko ES operacijas per pasasportizuotas filialus atrinktose valstybėse narėse ir vykdo ataskaitas pagal IFRS, su reguliavimo atskleidimais (įskaitant 3 ramstį), kurie yra skelbiami viešuose dokumentuose. Teisingi indėliai yra apdrausti Liuksemburgo indėlių garantijų schemoje (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg) iki 100 000 EUR vienam indėlininkui, o kvalifikuotų investicinių paslaugų pretenzijos gali būti apdraustos investuotojų kompensavimo schemoje, laikantis įstatymų nustatytų apribojimų ir sąlygų; filialai kitose EEE šalyse yra draudžiami Liuksemburgo kilmės schemomis. Bankas dalyvauja SEPA eurų mokėjimuose ir naudoja SWIFT tarptautiniams pranešimams. Įkainiai paprastai nustatomi remiantis santykiais ir derinami kiekvienu atveju individualiai, o įsitraukimas priklauso nuo standartinių ES KYC/AML reikalavimų, kurie gali pailginti sąskaitos atidarymo ir sandorių vykdymo laiką. Rizikos vertinimai partneriams apima ekspoziciją tarpvalstybinėse Kinijos-Europoje prekybos srautose, koncentraciją įmonių paskolose, priklausomybę nuo didmeninės finansavimo ir intragrupinės likvidumo linijų, rinkos ir palūkanų normų riziką iždo knygoje, taip pat besikeičiančias geopolitines situacijas ir sankcijų režimus, kurie gali turėti įtakos atsiskaitymams, dokumentacijai ir partnerių arba sektorių tinkamumui. Potencialūs klientai turėtų įvertinti paslaugų apimtį, dokumentų standartus ir vietinių filialų galimybes atitinkamoje teisės jurisdikcijoje bei peržiūrėti banko naujausius audituotus finansinius ataskaitas ir reguliavimo atskleidimus prieš pradedant bendradarbiavimą.