INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (EUROPE) S.A. IN FORMA ABBREVIATA ICBC (EUROPE) S.A. fiksuoti indėliai ir taupomosios sąskaitos

Apie INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (EUROPE) S.A. IN FORMA ABBREVIATA ICBC (EUROPE) S.A.

KINIJOS INDUSTRIJOS IR KOMERCIJOS BANKAS (EUROPA) S.A., sutrumpintai ICBC (Europe) S.A., yra Liuksemburge įsteigta kredito institucija, visiškai valdoma Kinijos Industrijos ir Komercijos Banko, ir veikia kaip ICBC Europos dukterinė įmonė, turinti filialus keliuose ES rinkose, įskaitant Italiją. Bankas dirba pagal ES pasų režimą ir jo veiklą prižiūri Liuksemburgo finansų sektoriaus priežiūros komisija (CSSF); vietinės šalies institucijos prižiūri vietos elgesio ir vartotojų taisykles kiekvienoje filialo jurisdikcijoje. Jo verslo modelis orientuotas į įmonių ir institucinių klientų, dalyvaujančių prekybos ir investicijų srautuose tarp Europos ir Kinijos, aptarnavimą, teikiant tokias paslaugas kaip prekybos finansavimas (kredito laiškai, rinkimai, garantijos), įmonių paskolos (įskaitant dvišales ir sindikuotas paskolas), pinigų valdymas, užsienio valiutos ir pinigų rinkos produktai, tarptautiniai mokėjimai bei renminbi (RMB) sąskaitos ir atsiskaitymas. Produktų prieinamumas ir klientų tinkamumas skiriasi priklausomai nuo filialo; mažmeninės paslaugos, jei siūlomos, yra ribotos ir specifinės pagal vietą. ICBC (Europe) S.A. dalyvauja standartinėse Europos mokėjimo infrastruktūrose ir SWIFT tarptautiniams pervedimams, taip pat siūlo elektroninius kanalus įmonių bankininkams. Teisėtai padėtos lėšos banko ES filialuose yra saugomos Liuksemburgo indėlių garantijų fondo (FGDL) iki 100 000 EUR kiekvienam indėlininkui kiekvienai institucijai; investavimo paslaugos, jei taikomos, patenka į Liuksemburgo investuotojų kompensavimo schemą su atskiromis, mažesnėmis ribomis. Kaip tarptautinė institucija, sąlygos ir apsaugos priklauso nuo kilmės šalies sistemos (Liuksemburgo) kartu su priimančios šalies taisyklėmis dėl rinkos elgesio; klientai turėtų atkreipti dėmesį, kad indėlių garantijų apdraustumas yra suteikiamas pagal Liuksemburgo schemą, net jei sąskaitos laikomos ES filiale už Liuksemburgo ribų. Mokesčiai, palūkanų normos ir dokumentavimo reikalavimai nustatomi pagal filialą ir produktų tipą; naujų klientų registravimas paprastai atitinka ES ir Liuksemburgo AML/KYC standartus ir gali reikalauti įrodymų apie tarptautinę komercinę veiklą teikiant įmonių paslaugas.