China Merchants Bank Co., Limited Luxembourg Branch fiksuoti indėliai ir taupomosios sąskaitos

Apie China Merchants Bank Co., Limited Luxembourg Branch

Kinijos prekeivių bankas, UAB Liuksemburgo filialas yra Kinijos prekeivių banko, UAB, registruoto PRC, filialas, veikiantis kaip filialas, o ne atskira teisinių asmenų vienybė, todėl filialo įsipareigojimai yra tėvyninio banko įsipareigojimai. Filialas Liuksemburge yra įgaliotas ir prižiūrimas Finansinio sektoriaus priežiūros komisijos (CSSF) ir orientuojasi į korporatyvinius ir institucininius bankininkystės paslaugas, o ne į mažmenines paslaugas. Jo produktų pasiūla paprastai apima daugivalutes einamąsias ir terminuotas indėlių sąskaitas, prekybos finansavimą (dokumentinius kreditus, surinkimus, garantijas, atsargines kredito laiškus, tiekimo grandinės finansavimą), grynųjų pinigų ir likvidumo valdymą, tarpvalstybinius mokėjimus bei iždo paslaugas, tokias kaip užsienio valiutų ir pinigų rinkos investicijos; renminbi paslaugos paprastai yra teikiamos kartu su euro ir JAV dolerio galimybėmis. Mokėjimų vykdymas vykdomas per SWIFT ir Europos atsiskaitymo sutartis, su SEPA prieiga paprastai teikiama per tiesioginę arba korespondentinę ryšio struktūrą; mokėjimų terminai, vertės datos ir mokesčių pasirinkimai yra apibrėžti banko paslaugų sąlygose. Paskolų veikla sutelkiama į dvišales finansines priemones, dalyvavimą sindikuotose paskolose ir struktūrinius prekybos sprendimus, kuriems taikoma kredito patvirtinimo ir užstato, jei taikoma, procedūra. Klientų registracija grindžiama santykiais, o KYC/AML reikalavimai yra griežti, su papildoma dokumentacija tarpvalstybinių nuosavybės struktūrų, sankcionuotų jurisdikcijų ir sudėtingų tiekimo grandinių atvejais; filialas taiko FATCA ir CRS ataskaitų teikimą, kai tai yra aktualu, ir tikimasi, kad jis laikysis ES ir Liuksemburgo sankcijų bei embargų taisyklių. Sąskaitų, mokėjimų, užsienio valiutų ir prekybos instrumentų kainodara nustatoma pagal tarifų grafiką ir santykių sutartis; individualizuota kainodara yra įprasta didesniems kiekiais arba įsipareigotiems likučiams, tuo tarpu mažesnių bilietų paslaugos gali pritraukti minimalias mokesčių ir standartines komisinius. Kaip trečiosios šalies filialas, jis neturi naudos iš ES pasų, todėl paslaugų teikimas į kitas EEE valstybes priklauso nuo vietinių leidimų ir atvirkštinės paskatinimo taisyklių. Finansiniai atskleidimai, susiję su filialu, yra riboti; suinteresuotieji asmenys paprastai remiasi tėvinio banko audituotais konsoliduotais finansiniais ataskaitomis ir bet kokiais CSSF dokumentais, taikomais filialui. Teisė į indėlininko apsaugą pagal Liuksemburgo Indėlių garantijų fondą (FGDL) gali priklausyti nuo filialo susitarimų ir indėlio pobūdžio; klientai turėtų patikrinti aprėptį, valiutas ir apribojimus prieš padedami lėšas, ir atkreipti dėmesį, kad investuotojų kompensacija už investicines paslaugas yra atskirta nuo indėlių apsaugos. Filialas neveikia vietinio mažmeninio tinklo ir neišduoda Liuksemburgo vartotojų kortelių, hipotekų ar masinės rinkos taupymo produktų; prieiga vyksta per specializuotus santykių vadovus ir įmonių elektroninę bankininkystę, paslaugų lygiai apibrėžti įgaliojimuose ir grynųjų pinigų valdymo sutartyse. Praktiniai aplinkybės apima galimą dokumentinę griežtumą RMB sandoriams, mokėjimų nutraukimo apribojimus tarpvalstybiniams mokėjimams, standartinius sankcijų patikros delsimo laikus, ir būtinybę suderinti įsigijimo sąlygas su aukštesnio lygio grupės finansavimo struktūromis.