GarantiBank International N.V. fiksuoti indėliai ir taupomosios sąskaitos

Apie GarantiBank International N.V.

GarantiBank International N.V. yra Nyderlanduose įsteigta kreditų įstaiga, kurios būstinė yra Amsterdame ir visiškai priklauso Türkiye Garanti Bankası A.Ş., kurią daugiausia kontroliuoja Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. Bankas veikia pagal Nyderlandų bankininkystės licenciją ir yra prižiūrimas De Nederlandsche Bank ir Nyderlandų Finansų rinkų institucijos pagal ES vieningą prižiūrėjimo mechanizmą. Pagrindinės jo veiklos sritys yra įmonių ir institucijų bankininkystė, ypač prekybos ir prekių finansavimas, įmonių paskolų teikimas, grynųjų pinigų valdymas ir iždo bei finansų rinkų paslaugos, įskaitant užsienio valiutų keitimą, garantijas ir akredityvus, naudojamus tarptautiniuose sandoriuose. Finansavimas gaunamas iš klientų indėlių ir didmeninių rinkų; mažmeninės taupymo ir termino indėliai, siūlomi Nyderlanduose, yra apdrausti pagal Nyderlandų indėlių draudimo schemą iki 100 000 € kiekvienam indėlį turinčiam asmeniui, už kiekvieną banką, o produktai paprastai yra denominuojami eurais ir palaikomos SEPA mokėjimai. Bankas pateikia ataskaitas pagal IFRS ir skelbia audituotus metinius pranešimus, 3 stulpelio atskleidimus, taip pat rizikos ir kapitalo informaciją, veikia pagal CRR/CRD reikalavimus dėl kapitalo, likvidumo ir didelių rizikų. Veiklos procesai atitinka standartines pramonės taisykles prekybos instrumentams (tokiems kaip UCP ir URDG), o mokėjimo paslaugos teikiamos per IBAN/SEPA ir SWIFT kanalus, atsižvelgiant į terminus ir mokesčius, nustatytus produkto sąlygose. Klientų registracijos procesas turi atitikti Nyderlandų ir ES žinos savo klientą bei kovos su pinigų plovimu taisykles, o tinkamumo ir dokumentacijos reikalavimai skiriasi priklausomai nuo kliento tipo ir jurisdikcijos; tam tikrų paslaugų prieinamumą gali riboti vietiniai reglamentai ar sankcijos. Potencialūs klientai turėtų remtis dabartiniais produktų lapais ir reguliavimo pranešimais dėl galiojančių tarifų, mokesčių ir sąlygų, nes šie periodiškai atnaujinami.