Caisse française de développement industriel - C.F.D.I. fiksuoti indėliai ir taupomosios sąskaitos

Apie Caisse française de développement industriel - C.F.D.I.

Prancūzijos pramonės plėtros kasa (C.F.D.I.) pristatoma kaip Prancūzijoje įsikūrusi įmonė, orientuota į pramonės ir projektų plėtros finansavimą, tačiau vieša informacija yra menka ir nesuformuota pagrindiniuose bankų kataloguose ar žiniasklaidoje. Atrodo, kad ji neveikia kaip klientams skirta mažmeninė bankininkystė, o plačiai skelbiami indėlių, kortelių ar kasdienių bankininkystės paslaugų grafikų nėra. Bet kokiai sandorio pusei, pirmasis žingsnis yra patvirtinti jos teisinį egzistavimą ir reguliavimo statusą Prancūzijoje (RCS/SIREN įmonių registras, REGAFI autorizacijai pagal ACPR ir, jei taikoma, LEI), bei nustatyti jos nuosavybę ir kontrolę. Institucijoms, sutelktoms į pramonės plėtrą, įprasti užsiėmimai gali apimti ilgalaikes paskolas, projektų bendrą finansavimą, garantijas ar mažumos nuosavybę kartu su rėmėjais; vis dėlto C.F.D.I. atnaujinti produktų terminai, tarifai ir finansinės ataskaitos nėra lengvai prieinami viešojoje erdvėje. Neturint oficialių atskleidimų, neįmanoma patvirtinti dalyvavimo Prancūzijos indėlių garantijų schemoje (FGDR) ar sprendimo framework; potencialūs klientai turėtų gauti raštišką patvirtinimą prieš dedant lėšas ar atliekant avansinius mokėjimus, patikrinti IBAN ir mokėjimo instrukcijas, taip pat atlikti sankcijų/AML patikrinimus. Ribotas viešas pėdsakas rodo, kad tai gali būti santykių orientuota arba didmeninė modelis, o ne filialų tinklas, todėl paslaugų lygius, skundų tvarkymą ir ataskaitų teikimo dažnumą turėtų apibrėžti sutartis. Reikia būti atsargiems, kad nepasiklystumėte su panašiai pavadintomis viešosiomis plėtros institucijomis; sandorio pusės sprendimus turėtų grindžiami patikrinta autorizacija, audituotomis finansinėmis ataskaitomis ir aiškiomis saugumo ar garantijų struktūromis, atitinkančiomis pagrindinį pramonės riziką.