CHINA CONSTRUCTION BANK (EUROPE) S.A fiksuoti indėliai ir taupomosios sąskaitos

Apie CHINA CONSTRUCTION BANK (EUROPE) S.A

Kinijos statybų bankas (Europa) S.A. yra Liuksemburge įsteigta kredito institucija (akcine bendrove), visiškai priklausanti Kinijos statybų banko korporacijai ir orientuota į korporacinių, institucinį ir finansinio tarpininkavimo klientų, užsiimančių Europos ir Kinijos prekyba bei investicijų srautais, aptarnavimą. Įsikūręs Liuksemburge, jis yra įgaliotas ir prižiūrimas Finansų sektoriaus priežiūros komisijos (CSSF) ir patenka po ES vieningos priežiūros mechanizmo, kur CSSF vykdo kasdieninę priežiūrą; jis turi laikytis ES bankų teisės aktų dėl kapitalo, likvidumo, elgesio ir likvidavimo, taip pat AML/CFT, sankcijų, FATCA ir CRS reikalavimų. Bankas turi filialus keliuose ES šalyse, įskaitant Prancūziją, Nyderlandus, Ispaniją, Italiją ir Lenkiją, teikdamas korporacines bankininkystės paslaugas, tokias kaip indėliai ir pinigų valdymas, dvišalės ir konsorcinės paskolos, prekybos finansavimas (dokumentiniai kreditai, surinkimai ir garantijos), tiekimo grandinės finansavimas, projektų ir struktūrizuotas finansavimas, ir valiutos prekybos produktai, apimantys užsienio valiutas, pinigų rinkas ir bazinį palūkanų normų rizikos valdymą. Jis palaiko mokėjimus ir surinkimus pagrindinėmis valiutomis, įskaitant EUR ir CNY, teikia SEPA kredito pervedimus ir išlaiko galimybes tarpvalstybiniam RMB atsiskaitymui Europos klientams, bendraujantiems su Kinija; mažmeninės pasiūlos yra ribotos ir paprastai nėra franšizės dėmesio centre. Standartiniai sąskaitų ir sandorių mokesčiai, uždarymo laikai ir paslaugų sąlygos yra paskelbti tarifų tvarkaraščiuose ir gali skirtis priklausomai nuo filialo ir kliento segmento; įtraukimas paprastai reikalauja korporacinių dokumentų ir KYC įrodymų, atitinkančių ES ir Liuksemburgo taisykles. Tinkami indėliai yra saugomi Liuksemburgo indėlių garantijų fonde iki 100 000 EUR už kiekvieną indėlininką už kiekvieną instituciją, su teisės aktais nustatytais išimtimis ir ribotumais; investavimo paslaugos (jei teikiamos) patenka po Liuksemburgo investuotojų kompensavimo schemos. Kaip Kinijos statybų banko korporacijos dukterinė įmonė (įvertinta didžiųjų agentūrų vieno A kategorijoje), subjektas derina savo rizikos valdymo ir atitikties sistemas su grupės standartais, laikydamasis vietinių reguliavimo reikalavimų; finansinės ataskaitos, 3 stulpelio atskleidimai ir filialams specifinė informacija yra pateikiama oficialiose publikacijose ir reguliavimo dokumentuose.