Cholet Dupont Oudart fiksuoti indėliai ir taupomosios sąskaitos

Apie Cholet Dupont Oudart

Cholet Dupont Oudart yra Prancūzijos nepriklausomas turto valdymo ir maklerystės grupė, susikūrusi sujungus Cholet-Dupont ir Oudart, teikianti paslaugas privatiems klientams, šeimoms, verslininkams ir tam tikroms institucijoms, siūlanti diskrecinį portfelio valdymą, investicijų konsultacijas ir užsakymų vykdymą. Firma veikia pagal Prancūzijos ir ES taisykles (įskaitant MiFID II), jos veiklą reglamentuoja Prancūzijos institucijos (AMF ir, jei taikoma, ACPR). Turtas paprastai laikomas pas partnerių saugotojus, o gyvenimo draudimu pagrįsti investiciniai produktai platinami per trečiųjų šalių draudikus. Produktų architektūra derina patentuotas strategijas ir trečiųjų šalių fondus su tiesioginiais investicijomis į akcijas, obligacijas ir struktūrizuotus produktus; dažniausiai naudojamos sąskaitų formos yra standartinės vertybinių popierių sąskaitos, PEA/PEA-PME ir gyvybės draudimo sutartys. Kainodara priklauso nuo mandato ir produkto, paprastai tai apima turto valdymo mokestį už diskrecinius mandatus, sandorių komisijas už maklerystę, galimus saugojimo ar platformos mokesčius ir įterptus produktų kaštus; našumo mokesčiai gali būti taikomi kai kurioms strategijoms. Užsiregistravimas vyksta laikantis KYC/AML ir tinkamumo reikalavimų, su periodiniu ataskaitų teikimu ir reguliuojamais atskleidimais; paprastai teikiama saugi internetinė platforma portfelio informacijai ir dokumentams. Verslo modelis orientuotas į portfelio valdymą ir rinkos paslaugas, o ne į universalią bankininkystę: mokėjimo sąskaitos, kortelės ir plačiosios kreditavimo galimybės nėra pagrindinės paslaugos, o papildomos bankininkystės funkcijos, jei to reikia, yra tvarkomos per partnerius. Investuotojai turėtų įvertinti rinkos, kreditų ir likvidumo rizikas, taip pat konkrečius terminus, mokesčių tvarkymą ir apsaugos mechanizmus, taikomus kiekvienam produktui; investuotojų kompensavimo ar garantinių schemų, kai tai taikoma pagal Prancūzijos įstatymus, priklauso nuo saugotojo ar draudiko ir turi ribas. Potencialūs klientai turėtų peržiūrėti mokėjimų tvarkaraštį, mandato dokumentus, geriausio vykdymo ir interesų konfliktų politiką bei partnerių saugotojų ir draudikų sąrašą prieš pradėdami dirbti.