GRESHAM Banque fiksuoti indėliai ir taupomosios sąskaitos

Apie GRESHAM Banque

GRESHAM Banque yra Prancūzijoje įsikūrusi privati bankininkystės ir turto valdymo teikėja, orientuota į turtingus ir didelio grynojo turto klientus, siūlanti taupymo ir investicijų sprendimus, kurių pagrindas yra gyvybės draudimas ir kapitalizavimo sutartys, diskrecinis portfelio valdymas, konsultaciniai pavedimai, vertybinių popierių sąskaitos su fondų pasirinkimu ir struktūriniais produktais bei testamentų ir mokesčių planavimas pagal Prancūzijos įstatymus. Modelis grindžiamas santykiais, turint спеціализированные консультанты, susitikimus pagal susitarimą ir skaitmeninę klientų portalą sąskaitų stebėjimui; įtraukimas nėra momentinis ir paprastai reikalauja dokumentų peržiūros ir tinkamumo profilavimo, taikomi minimalaus turto reikalavimai. Kainodara laikosi privataus bankininkystės konvencijų: sluoksniuotos mokesčių struktūros gyvybės draudimo sutartims (sutartis, pagrindiniai fondai ir bet kokie pasirenkami pavedimai), saugojimo ir maklerio paslaugos vertybiniams popieriams, ir pradinės arba struktūrizavimo išlaidos, jei tai aktualu; viešosios mokesčių lentelės nėra išsamios, todėl bendra kaina priklauso nuo produktų mišinio ir derybų sąlygų. Pasiūlymas teikia pirmenybę kapitalo didinimui ir turto struktūravimui, o ne kasdienėms bankininkystės paslaugoms, ir nesiekia masinės rinkos einamųjų sąskaitų ar mokėjimo kortelių. Rizikos charakteristikos skiriasi priklausomai nuo pakuotės ir instrumento: rinkos ir emitento rizika taikoma vienetų susietiems fondams ir struktūriniams produktams; eurais denominuoti gyvybės draudimo fondai yra palaikomi draudiko, tačiau grąžinimai svyruoja ir nėra garantuoti; likvidumo apribojimai, ankstyvo išėjimo koregavimai ir mokesčių tvarkymas turėtų būti peržiūrėti prieš prenumeruojant. Įstaiga veikia pagal Prancūzijos reguliavimo kontrolę; klientų apsaugos priemonės laikosi taikytinų Prancūzijos schemų, priklausomai nuo produkto tipo (depozito garantija, investuotojų kompensacija ar gyvybės draudimo polisų turėtojų apsauga), su draudimo apribojimais, nustatytais įstatymų ir įsikišančio saugotojo ar draudiko. Paslauga teikiama daugiausia prancūzų kalba, su standartinėmis darbo valandomis, kad būtų galima skambinti telefonu, siųsti el. laiškus ir susitarti dėl asmeninių susitikimų. Apskritai, pozicionavimas tinka klientams, ieškantiems patarėju vadovaujamo turto valdymo su Prancūzijos gyvybės draudimo architektūra ir parinkta investicijų atranka, jei minimalūs reikalavimai, mokesčiai ir produktų rizikos atitinka tikslus ir laiko horizontą.