Société auxiliaire d'études et d'investissements mobiliers - Investimo fiksuoti indėliai ir taupomosios sąskaitos

Apie Société auxiliaire d'études et d'investissements mobiliers - Investimo

Société auxiliaire d’études et d’investissements mobiliers – Investimo yra Prancūzijoje įsikūrusi investicijų priemonė, kurios pavadinimas nurodo dėmesį finansinėms priemonėms („mobiliers“), o ne bankininkystei ar mokėjimo paslaugoms, todėl ji labiau primena turto valdymo arba fondo struktūrą nei depozitų priėmimo instituciją. Viešojoje erdvėje prieinamos informacijos, randamos atvirose šaltiniuose, atrodo, yra ribota, todėl tiksli subjekto teisinė forma, investicijų politika ir tikslinė investuotojų profilio apibrėžimas lieka neaiškūs neperžiūrėjus jo įstatų ir pasiūlymų dokumentų. Potencialūs investuotojai turėtų gauti ir perskaityti naujausią prospektą, PRIIPs KID/KIID, metines ataskaitas ir įstatymus atitinkančius finansinius dokumentus, taip pat patikrinti įmonės registraciją ir bet kokias susijusias produkto leidimo teises oficialiose registruose (AMF ir Regafi), taip pat įmonės SIREN sąrašą. Pagrindiniai vertinimo aspektai apima portfelio apimtį (kotiruojamos prieš nekotiruojamas finansines priemones), koncentracijos ribas, svertinės finansinės politikos taisykles, vertinimo metodiką, susijusių šalių paslaugų teikėjų naudojimą ir auditorių nuomones. Mokesčių našta, paprastai apimanti valdymo mokesčius ir galimus našumo mokesčius, taip pat laikymo ir atlikimo kaštus, tiesiogiai veikia grynųjų pajamų dydį ir turėtų būti vertinama lyginant su panašiais produktais. Likvidumas priklauso nuo struktūros: korporatyvinė priemonė ar uždara struktūra gali apimti pervedimo apribojimus ir retus pasitraukimus, tuo tarpu UCITS tipo formatas turėtų turėti aiškiai apibrėžtas prenumeratos/išpirkimo mechanikas; visais atvejais kapitalo garantijos nėra, taikomi rinkos, palūkanų normų, kredito ir likvidumo rizikos faktoriai. Investuotojų komunikacija atrodo remiasi teisiniais dokumentais, o ne vartotojams skirtomis kanalais, tai gali reikšti, kad prieiga gali būti tarpininkaujama ir gali būti taikomi minimalūs reikalavimai. Ši priemonė nėra draudžiamų indėlių ar mokėjimo sąskaitų pakaitalas; bet kuris sprendimas turėtų būti priimtas atlikus tinkamumo vertinimą, kuris atsižvelgia į laikotarpį, nuostolių toleranciją, mokesčių apdorojimą pagal Prancūzijos teisę ir emitento ataskaitų kokybę bei dažnumą.