Société de banque et d'expansion - S.B.E. (2ème du nom) fiksuoti indėliai ir taupomosios sąskaitos

Apie Société de banque et d'expansion - S.B.E. (2ème du nom)

Société de banque et d'expansion — S.B.E. (2-as vardas) turi ribotą viešą profilį; priesagas "2-as vardas" reiškia įpėdinį arba rekonstruktuotą teisinę tapatybę, tačiau pagrindinė informacija, paprastai naudojama bankų institucijų vertinimui (registruota buveinė ir priežiūros institucija, licencijos duomenys, audituoti finansiniai ataskaitos, kapitalo ir likvidumo rodikliai, ir autoritetingas įmonės svetainė), nėra lengvai prieinama pagrindiniuose viešuose registruose ir finansų duomenų bazėse, todėl neįmanoma nepriklausomai patvirtinti masto, solidumo ir valdymo. Iš viešųjų šaltinių nebuvo įmanoma nustatyti patikimo produktų ir paslaugų katalogo; jei veiktų kaip bankas, būtų tikimasi, kad teiktų įprastas indėlių, paskolų ir mokėjimo paslaugas, tačiau skaidraus ataskaitų teikimo trūkumas reiškia, kad turto kokybė, finansavimo sudėtis, pelningumas ir operatyvus atsparumas negali būti nustatyti. Klientai ir sandorių partneriai todėl susiduria su padidėjusia informacijos rizika: prieš įsitraukiant ar investuojant lėšas, turėtų reikalauti patvirtinto reguliavimo licencijos iš atitinkamo nacionalinio priežiūros institucijos, aktualių audituotų finansinių ataskaitų, indėlių apsaugos įrodymų (kai taikoma) ir aiškių operatyvių kontakto taškų. Pagrindinės problemos, kylančios dėl esamo neaiškumo, yra kredito rizika partneriui, nežinomybė dėl indėlių atgavimo streso ar nemokumo scenarijuje, ir ribota matomumas dėl atitikties kovos su pinigų plovimu ir vartotojų apsaugos įsipareigojimais; nebuvo nustatyta jokių viešų medžiagų, kurios patikimai pagrindžia rinkos statusą, finansinę stiprybę ar priežiūros patvirtinimą, todėl sprendimai, susiję su rizika S.B.E. (2-as vardas), turėtų priklausyti nuo pagrindinės dokumentacijos gavimo ir nepriklausomo patvirtinimo, o ne nuo antrinių santraukų.