Société de banque et d'expansion - S.B.E. (2ème du nom) fiksuoti indėliai ir taupomosios sąskaitos

Apie Société de banque et d'expansion - S.B.E. (2ème du nom)

Société de banque et d’expansion – S.B.E. (2ème du nom) yra Prancūziško pavadinimo įmonės pavadinimas, kurio žodynas rodo bankinį instrumentą, o „2ème du nom“ nurodo pavadinimo pakartotinį naudojimą po to, kai ankstesnė įmonė su tuo pačiu pavadinimu buvo likviduota, sujungta arba kitaip reorganizuota, o tai gali komplikuoti nuoseklumo tikrinimą ir piniginių įsipareigojimų sekimą. Vieši, šiai įmonei skirti atskaitomybės duomenys yra riboti, todėl sunku patvirtinti jos veiklos statusą, verslo sektorius ir klientų segmentavimą remiantis vien atvirais šaltiniais. Prancūzijoje bet kuri įmonė, teikianti indėlių priėmimo, kreditavimo ar mokėjimo paslaugas, privalo būti įgaliota ACPR ir, jei reikia, dalyvauti FGDR indėlių garantijų schemoje; patikrinimas turėtų apimti ACPR licencijos (arba ES pasuoto, jei tai taikoma) patvirtinimą, įmonės RCS numerio ir LEI gavimą, ir tų identifikatorių suderinimą su sutartiniais dokumentais, kad būtų išvengta painiavos su panašiai pavadintomis istorinėmis struktūromis. Esant nesenai atliktų audituotų finansinių ataskaitų, aiškių nuosavybės atskaitomybės duomenų ir informacijos apie valdymą, kapitalo pakankamumą ir rizikos valdymą trūkumui, partnerių stiprumo ir paslaugų kokybės neįmanoma įvertinti patikimai. Potencialūs klientai turėtų gauti naujausius metinius finansinius duomenis, auditoriaus ataskaitas, išsamią mokesčių tvarką ir aiškias pareiškimus apie indėlių apsaugos aprėptį ir skundų nagrinėjimą, taip pat turėtų peržiūrėti oficialius dokumentus ir pranešimus (Infogreffe, BODACC, ACPR/AMF registrus) dėl statuso pasikeitimų, sankcijų ar teisinių ginčų prieš užsiimdami.