SwissLife banque privée fiksuoti indėliai ir taupomosios sąskaitos

Apie SwissLife banque privée

„Swiss Life Banque Privée“ yra Prancūzijos privataus bankininkavimo padalinys, priklausantis „Swiss Life Group“, veikiantis kaip kredito institucija Prancūzijoje ir orientuotas į turto valdymą turtingiems asmenims, šeimoms ir verslininkams. Ji teikia diskrecinį ir konsultacinį portfelio valdymą, vertybinių popierių, prekiaujamų biržoje, laikymą ir saugojimą, prieigą prie trečiųjų šalių fondų ir struktūrinių produktų, taip pat koordinuoja turto planavimo sprendimus kartu su „Swiss Life“ draudimo subjektais gyvybės draudimo ir kapitalizacijos sutartims. Banką prižiūri Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) bankų veikloje ir Autorité des marchés financiers (AMF) investicinių paslaugų srityje; kliento pinigai yra apsaugoti Prancūzijos indėlių garantijų schemoje (FGDR) iki 100 000 € kiekvienam indėlininkui kiekvienoje institucijoje, o investuotojų kompensavimo schema gali padengti iki 70 000 €, jei finansiniai instrumentai negali būti grąžinti. Paslaugos paprastai apima paskirtą santykių valdytoją, periodinę ataskaitų teikimą ir internetinę platformą, laikantis MiFID II reikalavimų dėl klientų klasifikavimo, tinkamumo, kainų atskleidimo ir KIDs teikimo, jei tai taikoma. Kainodara apima valdymo mokesčius už užduotis, saugojimo ir brokerio mokesčius, taip pat galimus retrocesus už trečiųjų šalių produktus; sąlygos derinamos ir nustatomos mokesčių tvarkaraščiuose, o našumo mokesčiai gali būti taikomi tam tikriems fondams. Skolinimas, kai jis siūlomas, paprastai yra užtikrintas finansiniais aktyvais ir priklauso nuo tinkamumo. Pagrindiniai rizikos veiksniai apima rinkos, kredito, likvidumo, valiutos ir emitento riziką struktūriniuose produktuose, taip pat galimus interesų konfliktus platinant grupės produktus; gyvybės draudimo paketai turi savo kredito ir sutarčių rizikas. Klientų priėmimas priklauso nuo KYC/AML ir mokesčių rezidencijos apribojimų, o tam tikri klientų profiliai (pavyzdžiui, kai kurie nevisiškai rezidentai) gali susidurti su apribojimais, būdingais Prancūzijos privatiems bankams.