Union financière de France banque fiksuoti indėliai ir taupomosios sąskaitos

Apie Union financière de France banque

Union Financière de France Banque yra Prancūzijos turto valdymo bankas, kuris orientuojasi į patarimų teikimu pagrįstas taupymo ir investavimo sprendimus asmenims, profesionalams ir verslo savininkams. Jo modelis remiasi nacionaline konsultantų tinklu, o ne tradicine bankininkyste per filialus, teikiant paslaugas, apimančias gyvybės draudimą (assurance-vie ir kapitalizacijos sutartis), pensijų taupymą (PER), vertybinių popierių sąskaitas (compte-titres), PEA/PEA-PME, nekilnojamojo turto instrumentus (SCPI/OPCI) ir prieigą prie struktūrizuotų produktų bei privataus kapitalo, kartu siūlant finansavimo sprendimus, tokius kaip portfelio pagrindu teikiamos paskolos ir hipotekos tarpininkavimas per partnerius. Produktų asortimentas apima tiek nuosavus, tiek trečiųjų šalių pasiūlymus, o atranką ir paskirstymą vykdo per personalizuotus patarimus ir tinkamumo procesus. Kainodara paprastai atspindi patarėjo vadovaujamą struktūrą: įėjimo ir nuolatinių valdymo mokesčių už draudimo paketus ir fondus, saugojimo ir administravimo mokesčių už vertybinių popierių sąskaitas bei prenumeratos/valdymo mokesčių už nekilnojamojo turto instrumentus; užsakymų vykdymas ir maklerio paslaugos nėra orientuotos į didelio dažnio, mažos kainos prekybą. Skaitmeniniai įrankiai apima klientų registravimo palaikymą, ataskaitų teikimą ir dokumentų prieigą per internetinę platformą ir programėlę, tačiau bankas nėra orientuotas į kasdienes mokėjimo paslaugas ar visišką einamųjų sąskaitų funkcionalumą. Valdymas ir rizikos kontrolė priklauso Prancūzijos reguliavimui (ACPR bankininkystės priežiūrai ir AMF investicinių paslaugų priežiūrai), indėlių apsauga užtikrinama FGDR iki 100 000 eurų kiekvienam indėlininkui, o investicinių priemonių kompensacija teikiama pagal galiojantį Prancūzijos schema. Platforma tinka klientams, ieškantiems mokesčių efektyvių paketų (assurance-vie, PEA, PER) ir diversifikuoto paskirstymo, įskaitant realius turtus, tuo tarpu mokesčių struktūra, tam tikrų priemonių sudėtingumas ir likvidumo apribojimai neįtrauktais arba nekilnojamojo turto instrumentais yra svarbiausi aspektai kainoms jautriems arba savarankiškai besiorientuojantiems investuotojams. Grupei per pastaruosius metus buvo atlikti nuosavybės pokyčiai Prancūzijos draudimo ekosistemoje, tačiau ji toliau veikia, orientuodamasi į ilgalaikį turto planavimą.