Bank of Communications Co., Ltd. Frankfurt branch fiksuoti indėliai ir taupomosios sąskaitos

Apie Bank of Communications Co., Ltd. Frankfurt branch

Bank of Communications Co., Ltd. Frankfurto filialas veikia kaip Vokietijos filialas Kinijos banko ir yra prižiūrimas BaFin ir Deutsche Bundesbank pagal Vokietijos bankininkystės įstatymus, taikomus trečiųjų šalių institucijoms. Filialas daugiausia orientuojasi į įmonių ir institucijų bankininkystę, o ne į mažmeninę, su produktų rinkiniu, kuris paprastai apima įmonių einamuosius ir terminuotus sąskaitas, euro ir renminbi tarptautinius mokėjimus per SEPA ir SWIFT, prekybos finansavimo instrumentus (importo/eksporto kredito raštus, atsarginius LC, dokumentinius surinkimus), banko garantijas, dvišalį ir sindikuotą skolinimą, pinigų valdymą ir užsienio valiutų prekybą. Sąskaitų atidarymas paprastai yra ribotas tik įmonėms ir finansinėms institucijoms ir reikalauja pilno KYC/AML ir sankcijų atitikties patikrinimo, įskaitant įmonių konstitucinius dokumentus, galutinių naudos gavėjų identifikavimą, LEI ir mokesčių formas; įsitraukimo laikai svyruoja priklausomai nuo nuosavybės struktūros ir rizikos profilio. Kainodara priklauso nuo santykių ir yra derinama, mokesčiai ir palūkanos priklauso nuo sandorių apimties, kredito rizikos, valiutos ir termino; standartiniai mažmeninės prekybos tarifų lapai yra reti. Filialas dalyvauja Vokietijos ir ES mokėjimų apmokėjime euro sandoriams ir palaiko CNY srautus per korespondentų susitarimus; tai nėra oficialus Vokietijos RMB apmokėjimo bankas. Pagrindinės rizikos veiksniai yra priklausomybė nuo ne ES tėvynės, koncentruota tarptautinėse prekybos finansavimo srityse, valiutos ir šalies rizika su Kinija susijusiose pozicijose, taip pat besikeičiančios sankcijos ir eksporto kontrolės taisyklės, kurios gali paveikti dokumentaciją ir apmokėjimus. Depozitorius ir investuotojų apsauga priklauso nuo kliento tipo ir produkto; įmonių indėliai gali būti nepadengti įstatyminiais mažmeninių indėlių garantijų, o bet kokių Vokietijos apsaugos schemų taikymo galimybė turėtų būti patvirtinta raštu prieš perkant lėšas. Veiklos ir ataskaitų teikimo įsipareigojimai taip pat yra reglamentuojami Vokietijos teisės aktų (įskaitant KWG, MaRisk, AMLA ir duomenų apsaugos taisykles), tuo tarpu kapitalo stiprumas ir reitingai pirmiausia vertinami tėvinio banko lygyje remiantis viešaisiais atskleidimais. Santykių valdytojo aprėptis ir įmonių elektroninės bankininkystės platforma yra tipiškas paslaugų modelis, o vokiškai, angliškai ir kiniškai kalba dažniausiai prieinama. Filialas orientuotas į įmones, turinčias prekybos ir finansų poreikius tarp Europos ir Kinijos, tuo tarpu vartotojai ir įmonės, ieškančios plataus mažmeninės prekybos paslaugų arba didelės vidaus filialų aprėpties, ras ribotą pasiūlą; būsimieji klientai turėtų patikrinti dabartinį paslaugų apimtį, dokumentacijos reikalavimus, sankcijų atitikties lūkesčius ir išsamius mokesčių grafikų.