Bank Sepah-Iran, Filiale Frankfurt fiksuoti indėliai ir taupomosios sąskaitos

Apie Bank Sepah-Iran, Filiale Frankfurt

Bank Sepah‑Iran, Filiale Frankfurt yra Vokietijos filialas Teherano Bank Sepah ir veikia Frankfurte prie Maino, prižiūrima BaFin ir Vokietijos Bundesbank. Filialas orientuojasi į įmonių ir prekybinius bankininkystės paslaugas, siūlydamas verslo einamąsias sąskaitas, eurų pervedimus per standartinius Vokietijos / ES takus, dokumentinį prekybos finansavimą (kredito raštai, kolekcijos, garantijos) ir ribotą valiutų keitimą leidžiamomis valiutomis. Mažmeninės paslaugos ir masinės rinkos skaitmeninė bankininkystė atrodo ribotos arba nesiūlomos. Klientų priėmimui reikia daug dokumentų, atliekama išsami patikra dėl nuosavybės struktūrų, tiekimo grandinių ir prekių klasifikacijų, kad būtų užtikrintas atitikimas ES / Vokietijos kovos su pinigų plovimu, eksporto kontrole ir sankcijų reikalavimams; apdorojimo laikai gali būti ilgesni, o kai kurie klientų profiliai gali būti atmesti. Sandoriai, turintys bet kokį JAV ryšį, paprastai yra vengiamas, JAV dolerio atsiskaitymas paprastai nėra prieinamas, o šalys arba koridoriai gali būti apriboti dėl besikeičiančių sankcijų režimų, kurie taip pat gali sukelti staigius paslaugų prieinamumo pokyčius. Mokėjimų ir prekybos instrumentų kainodara teikiama pagal užklausą ir dažnai priklauso nuo sandorio rizikos ir sudėtingumo; viešai prieinamos mokesčių detalės yra ribotos. Komunikaciją pagrindinai tvarko santykių vadybininkai per el. paštą ir telefoną, turi pagrindinę internetinę buvimo vietą ir ribotą savitarnos funkcionalumą. Kaip licencijuotas filialas Vokietijoje, jis yra veikiamas vietos ataskaitų teikimo ir atitikties įsipareigojimų; klientai turėtų patvirtinti indėlių draudimo tinkamumą ir limitus prieš įnešdami lėšas. Filialas pirmiausia aptarnauja įmones, užsiimančias su Iranu susijusia prekyba ar kitais sandoriais, kuriuose sankcijų atitiktis yra materialus veiksnys, o ne bendrieji komerciniai ar mažmeninės bankininkystės poreikiai.