Europäisch-Iranische Handelsbank Aktiengesellschaft fiksuoti indėliai ir taupomosios sąskaitos

Apie Europäisch-Iranische Handelsbank Aktiengesellschaft

Europos-Iranų prekybos bankas akcinei bendrovei yra Vokietijos kredito įstaiga, įsikūrusi Hamburge, įkurta 1971 metais, su verslo modeliu, orientuotu į prekybos tarp Europos ir Irano bei pasirinktų kaimyninių rinkų palengvinimą ir finansavimą. Ji veikia pagal Vokietijos bankininkystės licenciją ir yra prižiūrima BaFin ir Vokietijos federalinio banko. Bankas orientuojasi į korporacinius ir institucinius klientus, o ne į mažmeninius, teikdamas dokumentinius akredityvus, inkasavimus, garantijas, eksporto ir importo finansavimą, užsienio valiutų ir euro mokėjimo paslaugas, įskaitant SEPA pervedimus. Nuosavybė priklauso Irano finansinėms institucijoms, o verslo apimtį lemia ES, Vokietijos ir tarptautinės sankcijos bei eksporto kontrolės režimai, taip pat korespondentinio bankininkystės santykių prieinamumas; produktų prieinamumas ir sandorių apdorojimas gali keistis kartu su šių sąlygų pasikeitimais. Rizikos profilis atspindi geografinę ir sektoriaus koncentraciją, tarpvalstybinio atsiskaitymo ekspoziciją ir padidėjusias atitikties reikalavimų, susijusių su KYC/AML ir sankcijų patikra, sąlygas. Įstaiga nėra viešai vertinama didžiųjų tarptautinių reitingų agentūrų ir skelbia įstatymines finansines ataskaitas Vokietijoje; turimi duomenys rodo, kad balansas yra mažas pagal Vokietijos standartus ir sektoriaus orientacija yra siaura. Kaip Vokietijos bankas, tinkamos indėlių sumos yra apdraustos įstatymų nustatytu indėlių garantijų schema (EdB) iki 100 000 EUR kiekvienam indėlininkui, nors šis bankas nėra orientuotas į masinį indėlių priėmimą ir pirmiausia tvarko korporacinius transakcijų likučius ir terminuotus indėlius, susijusius su prekybos veikla. Galimi klientai paprastai patiria išplėstinį patikrinimą, privalo dokumentuoti pagrindinius prekybos srautus ir turėtų tikėtis konservatyvių dokumentavimo standartų prekybos finansavimo instrumentams ir griežtai laikytis taikomų sankcijų reikalavimų.