Obligaties: wat zijn ze en hoe werken ze?

Wat zijn obligaties?

Een obligatie is een vorm van belegging waarbij u geld leent aan een bedrijf of overheid, en in ruil daarvoor belooft de overheid u rente terug te betalen. Het is in wezen een lening, maar in plaats van aan een individu, leent u aan een grote entiteit. Wanneer de obligatie afloopt, krijgt u uw initiële investering terug, inclusief de verdiende rente.

Om dit financiële instrument beter te begrijpen, moeten we de belangrijkste parameters van obligaties bekijken:

1. Nominale waarde – Het initiële leenbedrag.
   
    
2. Vervaldatum – De datum waarop de lener de hoofdsom en rente aan de schuldeiser terugbetaalt.
   
    
3. Rendement – Het jaarlijkse rendement op couponobligaties, dat vast blijft tot aan de vervaldatum.

Rendement – Het jaarlijkse rendement op couponobligaties, dat vast blijft tot de vervaldatum. Obligaties kunnen tegenwoordig aanzienlijk hogere rendementen bieden dan traditionele bankdeposito's – tot wel 7,6%, vergeleken met het huidige gemiddelde van 2,5% dat banken bieden. Bekijk hier de selectie van veilige en winstgevende obligaties met een B+ rating en hoger. Bekijk 

hier de selectie van veilige en winstgevende obligaties met een B+ rating en hoger .

Obligaties bestaan in verschillende soorten. Zo werden in het Verenigd Koninkrijk eeuwigdurende obligaties uitgegeven zonder vervaldatum, waarbij de houders onbeperkt rentebetalingen blijven ontvangen.

Soorten obligaties

Obligaties kunnen worden geclassificeerd op basis van verschillende parameters:

Per inkomenstype

• Couponobligaties – Deze bieden een vaste (of soms variabele) jaarlijkse rente.
  
   
  • Voorbeeld: Als u € 1.000 investeert in een obligatie met een jaarlijkse rente van 13%, verdient u € 130 per jaar tot de looptijd van de obligatie afloopt.
    
     
• Kortingsobligaties – Winst wordt gegenereerd door het prijsverschil. De belegger koopt een obligatie onder de nominale waarde en verkoopt deze tegen de volledige waarde.
  
   
  • Voorbeeld: een obligatie kopen voor € 1.000 en verkopen voor € 1.200.
    
     

Per looptijd

• Korte termijn (tot 1–2 jaar)
  
   
• Middellange termijn (2–5 jaar)
  
   
• Langdurig (meer dan 5 jaar)
  
   
• Eeuwigdurend (geen looptijdverplichting, alleen van toepassing op couponobligaties)
  
   

Op uitgiftevaluta

• In de nationale valuta (EUR is handig omdat er geen wisselgeld nodig is)
  
   
• In vreemde valuta (meestal in USD, geschikt voor degenen die in dollars verdienen of sparen)
  
   

Op type uitgever

• Bedrijfsobligaties – Uitgegeven door bedrijven om geld in te zamelen voor bedrijfsactiviteiten.
  
   
• Gemeentelijke obligaties – Uitgegeven door lokale overheden om projecten te financieren.
  
   
• Staatsobligaties – Uitgegeven door de staat of overheidsinstanties om begrotingstekorten te dekken.
  
   

De populairste en meest eenvoudige zijn staatsobligaties met coupons , omdat ze een vast rendement bieden met minimale risico's – aangezien een faillissement van een land zeer onwaarschijnlijk is. U kunt obligaties kopen van zowel de overheid van uw eigen land als van buitenlandse emittenten (bijvoorbeeld Amerikaanse bedrijfsobligaties).

Investeren in obligaties: voor- en nadelen

Obligaties hebben, net als elk ander beleggingsinstrument, voor- en nadelen.

Voordelen

• Liquiditeit – De meeste obligaties kunnen binnen een dag gekocht of verkocht worden.
  
   
• Veiligheid – Obligaties kennen een zeer laag risico, omdat de terugbetaling ervan wordt gegarandeerd door de uitgever (bijvoorbeeld de overheid). Zelfs als een bedrijf failliet gaat, behoren obligatiehouders tot de eersten die hun betalingen ontvangen.
  
   
• Stabiliteit – Vast jaarlijks inkomen (voor couponobligaties), dat in de loop van de tijd onveranderd blijft en helpt de inflatie te compenseren.
  
   
• Lage of geen belastingen – Vooral voor staatsobligaties, omdat overheden de aankoop ervan stimuleren door belastingvoordelen te bieden.
  
   
• Lage instapdrempel – U kunt al met € 1.000 beleggen , terwijl u voor de aankoop van aandelen, vooral van buitenlandse bedrijven, € 100–200 per aandeel nodig kunt hebben.
  
   

Nadelen

• Lagere rendementen vergeleken met aandelen en cryptovaluta – Dit wordt echter gecompenseerd door de vrijwel volledige afwezigheid van risico.
  
   
• Risico van bedrijfsobligaties – Als de uitgevende onderneming failliet gaat, kunnen beleggers hun geld verliezen. Dit risico is groter bij obligaties uitgegeven door bedrijven met een lage rating en een dubieuze reputatie.
  
   

Ondanks deze nadelen blijven obligaties een populaire beleggingskeuze vanwege hun veiligheid en stabiliteit.

Hoe beleg je in obligaties?

Beleggen in obligaties is een eenvoudig proces dankzij digitalisering en internet. Volg deze stappen:

1. Open een rekening om effecten op te slaan (beheerd door de makelaar of bank).
   
    
2. Kies de beschikbare obligaties en bepaal hoeveel u wilt beleggen.
   
    
3. Dien een aankoopaanvraag in.
   
    
4. Ontvang de obligaties op uw rekening.
   
    

Na de aankoop wacht u simpelweg op de vervaldatum , waarop de uitgever de nominale waarde en rente terugbetaalt. Dit gebeurt doorgaans binnen drie dagen (vaak dezelfde dag).

Obligaties zijn een uitstekende manier om passief inkomen te verdienen en tegelijkertijd het risico te minimaliseren. Of u nu een beginnende belegger bent of op zoek bent naar een stabiele portefeuille, obligaties kunnen een slimme keuze zijn. We raden u aan om uw mogelijkheden te verkennen en te beleggen in obligaties via Freedom24 broker. Met Freedom24 heeft u toegang tot meer dan 147.000 staats-, gemeentelijke en bedrijfsobligaties uit ontwikkelde en opkomende markten. Profiteer van stabiele en voorspelbare obligaties met flexibele looptijden, diverse uitgiftevaluta's en geautomatiseerde inkomensuitkeringen.

Een breed scala aan obligaties

✔ 53.000 bedrijfsobligaties , 90.000 gemeentelijke obligaties en 4.000 staatsobligaties 
✔ Beursgenoteerde en OTC-instrumenten met looptijden van 1 tot 50 jaar 
✔ Unieke beleggingsoptie voor obligaties met 'kleine partijen' vanaf slechts €/ $ 1.000 Betrouwbare rendementen met automatische inkomstenopbouw

✔ Couponinkomsten worden binnen 1-2 dagen na de betaling van de uitgever 
rechtstreeks op uw effectenrekening bijgeschreven ✔ Obligatie- inlossingsbetalingen worden automatisch verwerkt bij de vervaldatum 
✔ Geniet van een stabiel inkomen met minder risico's: obligaties worden minder beïnvloed door marktschommelingen

Betrouwbaar en veilig beleggen

✔ Betrouwbare en gereguleerde effectenmakelaar, actief in alle EU-landen 
✔ Onderdeel van de op de NASDAQ genoteerde Freedom Holding Corp. , die strikte naleving van de Amerikaanse SEC- regelgeving garandeert 
✔ Regelmatig gecontroleerd en met een B+ langetermijnkredietbeoordeling van S&P

Naadloze obligatiehandel op Freedom24

✔ Gebruiksvriendelijk platform met een speciaal tabblad voor obligatiehandel 
✔ Zoek obligaties op ISIN, trefwoorden of ticker en volg de marktprijzen 
✔ Koop en verkoop obligaties net zo gemakkelijk als aandelen en ETF's met concurrerende makelaarskosten 
✔ Selecteer obligaties op basis van rendement, rating en looptijd — verkoop op elk gewenst moment voor liquiditeit

💡 Begin met beleggen met slechts €/$1.000 en bouw vandaag nog een gediversifieerde obligatieportefeuille op!

Deze content bevat affiliatelinks naar diensten die we aanbevelen. Let op: beleggen brengt altijd het risico van kapitaalverlies met zich mee. De prognose of in het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor toekomstige resultaten. Het is essentieel om uw eigen analyse uit te voeren voordat u belegt.

Begin nu met beleggen.