Produtos, serviços e avaliações do Europäisch-Iranische Handelsbank Aktiengesellschaft

Sobre Europäisch-Iranische Handelsbank Aktiengesellschaft

A Europäisch-Iranische Handelsbank Aktiengesellschaft é uma instituição de crédito alemã com sede em Hamburgo, estabelecida em 1971, com um modelo de negócios centrado em facilitar e financiar o comércio entre a Europa e o Irã e mercados vizinhos selecionados. Opera sob uma licença bancária alemã e é supervisionada pela BaFin e pelo Deutsche Bundesbank. O banco foca em clientes corporativos e institucionais em vez de varejo, oferecendo cartas de crédito documentárias, cobranças, garantias, financiamento de exportação e importação, câmbio e serviços de pagamento em euros, incluindo transferências SEPA. A propriedade está nas mãos de instituições financeiras iranianas, e o escopo dos negócios é influenciado por sanções da UE, alemãs e internacionais e regimes de controle de exportação, assim como pela disponibilidade de relações bancárias correspondentes; a disponibilidade de produtos e o processamento de transações podem variar à medida que essas condições mudam. O perfil de risco reflete concentração geográfica e setorial, exposição a liquidações transfronteiriças e demandas de conformidade elevadas em torno de KYC/AML e triagem de sanções. A instituição não é classificada publicamente por grandes agências de rating internacionais e publica demonstrações financeiras estatutárias na Alemanha; os dados disponíveis indicam um pequeno balanço patrimonial segundo padrões alemães e um foco setorial restrito. Como um banco alemão, os depósitos elegíveis estão cobertos pelo esquema estatutário de garantia de depósitos (EdB) até EUR 100.000 por depositante, embora o banco não esteja posicionado como um tomador de depósitos em massa e manuseie principalmente saldos transacionais corporativos e depósitos a prazo vinculados a atividades comerciais. Os clientes potenciais normalmente passam por uma due diligence aprimorada, são obrigados a documentar os fluxos de comércio subjacentes e devem esperar padrões de documentação conservadores para instrumentos de financiamento comercial e estrita adesão aos requisitos de sanções aplicáveis.