Produtos, serviços e avaliações do MARCARD, STEIN & CO AG

Sobre MARCARD, STEIN & CO AG

MARCARD, STEIN & CO AG é um banco privado alemão com sede em Hamburgo e afiliado à M.M.Warburg & CO, posicionado como um escritório de multi-familia com licença bancária que se concentra na coordenação e supervisão de riqueza complexa em múltiplos custodiantes e classes de ativos para famílias, empreendedores e fundações de ultra-alto patrimônio. Seus serviços incluem relatórios consolidados de múltiplos bancos, controle de ativos e monitoramento de riscos, design de políticas de portfólio e alocação de ativos, seleção e revisão contínua de gestores de ativos externos, supervisão de participações ilíquidas, como private equity e imóveis, suporte à governança e estratégia familiar, coordenação de planejamento sucessório e de patrimônio com consultores fiscais e jurídicos externos, administração de filantropia, serviços de liquidez e pagamento de contas, e operações bancárias para contas e pagamentos; não visa o mercado varejista de massa e o acesso é baseado em relacionamentos com altos requisitos de ativos que não estão listados publicamente. O banco é supervisionado pela BaFin e pelo Deutsche Bundesbank, a proteção estatutária de depósitos sob a lei alemã se aplica até €100.000 por depositante para depósitos elegíveis, e os valores mobiliários dos clientes são mantidos em contas de custódia de acordo com as regras de segregação alemãs, embora os clientes permaneçam expostos a riscos de mercado, contraparte, operacional e de prestadores de serviços. As taxas são tipicamente baseadas em contratos de serviço ou taxas fixas pagas pelo cliente; custos de terceiros de custodiantes, gestores e fundos são adicionais, e incentivos estão sujeitos aos requisitos de divulgação da MiFID II. As capacidades digitais se concentram em relatórios consolidados e em um portal para clientes; a qualidade da cobertura depende de feeds de dados de bancos custodiais, gestores e documentação para ativos privados. Como parte de um grupo bancário, potenciais conflitos de interesse podem surgir ao selecionar custodiantes ou produtos, que são abordados por meio de medidas de governança e sourcing de arquitetura aberta divulgadas aos clientes. A instituição é voltada para clientes que buscam supervisão e controle centralizados de portfólios complexos em vez de fabricação de produtos ou negociação autodirigida; características de varejo padronizadas e amplo acesso a agências não são o foco. Informações quantitativas públicas sobre rentabilidade, número de clientes ou ativos sob supervisão são limitadas ao que é divulgado nos relatórios regulatórios e anuais exigidos.