Produtos, serviços e avaliações do CITIBANK EUROPE PLC - BELGIUM BRANCH

Sobre CITIBANK EUROPE PLC - BELGIUM BRANCH

O Citibank Europe plc – Filial da Bélgica é a filial belga do Citibank Europe plc, uma instituição de crédito incorporada na Irlanda dentro da estrutura europeia do Citigroup, atendendo principalmente clientes corporativos, institucionais e do setor público, em vez do varejo de massa. O modelo de filial significa que as obrigações para com os clientes são aquelas do Citibank Europe plc, com supervisão prudencial pelo Banco Central da Irlanda e supervisão local na Bélgica pelo Banco Nacional da Bélgica e pela Autoridade dos Mercados e Serviços Financeiros em questões de conduta; os serviços de investimento e pagamento são fornecidos sob os regulamentos da UE MiFID II e PSD2. Os depósitos elegíveis colocados na filial belga estão protegidos pelo Esquema Irlandês de Garantia de Depósitos até €100.000 por depositante por instituição, sujeitos a exclusões estatutárias (por exemplo, certas entidades do setor financeiro), e a compensação de investidores para negócios de investimento elegíveis segue as regras irlandesas; os clientes devem verificar a elegibilidade com base em sua classificação e tipo de produto. A franquia foca em banking de transações (gestão de caixa, liquidez e pagamentos, SEPA e transações transfronteiriças via SWIFT), financiamento de comércio e cadeia de suprimentos, empréstimos comerciais, execução de câmbio e taxas, e serviços de valores mobiliários (incluindo custódia e compensação), oferecidos através de cobertura de relacionamento e canais de e-banking corporativo; a precificação é tipicamente negociada e baseada em volumes, uso de crédito e complexidade do serviço. A filial não opera uma rede de agências de varejo e a integração segue controles padrão de conhecimento do cliente e de combate à lavagem de dinheiro, com serviços disponíveis em idiomas locais comumente usados e em inglês. Informações financeiras, divulgações de capital e risco, e relatórios do Pilar 3 são publicados no nível do Citibank Europe plc, uma vez que a filial não possui capitalização separada. Os clientes devem avaliar o risco de contraparte em relação à entidade irlandesa, as proteções legais e regulamentares aplicáveis, e a adequação do serviço para suas necessidades de tesouraria, comércio e mercados.