Produtos, serviços e avaliações do Citibank Europe plc, Denmark Branch, Filial af Citibank Europe plc, Irland

Sobre Citibank Europe plc, Denmark Branch, Filial af Citibank Europe plc, Irland

Citibank Europe plc, Denmark Branch (Filial af Citibank Europe plc, Irland) é a filial dinamarquesa da Citibank Europe plc, uma instituição de crédito autorizada na Irlanda dentro do Citigroup que opera na Dinamarca sob as regras de passaporte da UE. A filial foca em clientes corporativos e institucionais, fornecendo soluções de tesouraria e comércio (gestão de caixa, liquidez, pagamentos e recebíveis), empréstimos corporativos e financiamento de comércio, produtos de câmbio e taxas, e serviços de mercados e valores mobiliários, com acesso digital comumente disponibilizado através de plataformas como CitiDirect para banco de transações e CitiFX para execução de moeda. Está sujeita ao Mecanismo Único de Supervisão, com supervisão prudencial pelo Banco Central Europeu em cooperação com o Banco Central da Irlanda (regulador do estado de origem), enquanto a Autoridade Dinamarquesa de Supervisão Financeira supervisiona aspectos locais de conduta e registro. A filial não é um banco dinamarquês separado; o dinheiro e os ativos dos clientes são mantidos sob a autorização da entidade irlandesa, e depósitos elegíveis, se aceitos na filial, estão protegidos pelo Esquema de Garantia de Depósitos da Irlanda até €100,000 por depositante por instituição, enquanto certos negócios de investimento estão cobertos pelo Esquema de Compensação de Investidores da Irlanda (administrado pela ICCL) até €20,000, ambos sujeitos a elegibilidade e exclusões; não há garantia dinamarquesa separada para essas exposições. As capacidades de pagamento incluem transferências SEPA e transfronteiriças via SWIFT, e o BIC comumente utilizado da filial é CITIDKKX. O onboarding segue os requisitos padrão da UE sobre prevenção à lavagem de dinheiro, sanções e transparência fiscal (KYC/AML, FATCA/CRS), com relatórios de transações e comércio sob as regras da UE aplicáveis (por exemplo, EMIR e MiFIR) quando relevante. A precificação dos serviços é tipicamente negociada bilateralmente em vez de oferecida em uma tarifa de varejo, e a filial não comercializa uma proposta de banco de consumo na Dinamarca. As reclamações são tratadas pela filial sob seus procedimentos internos; reclamantes elegíveis podem escalar para o Ombudsman de Serviços Financeiros e Pensões na Irlanda, e consultas de supervisão são encaminhadas ao Banco Central da Irlanda e ao Finanstilsynet. Como uma filial transfronteiriça, quaisquer ações de resolução seriam tomadas sob o âmbito irlandês/da UE em vez do esquema de garantia de depósitos dinamarqueses.