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Sobre BNP Paribas Fortis, S.A., N.V., Sucursal en España

BNP Paribas Fortis, S.A., N.V., Sucursal en España é a filial espanhola do BNP Paribas Fortis SA/NV, uma instituição de crédito belga dentro do Grupo BNP Paribas. A filial opera principalmente para clientes corporativos e institucionais, em vez de consumidores de varejo, focando em serviços como contas corporativas e gestão de caixa, capital de giro e financiamento a prazo, financiamento comercial e garantias, e acesso ao tesouraria do grupo, soluções de câmbio e risco de taxa de juros; as capacidades de pagamento incluem SEPA e SWIFT para operações transfronteiriças. A supervisão prudencial é realizada sob o Mecanismo Único de Supervisão da UE pelo Banco Central Europeu em cooperação com o Banco Nacional da Bélgica, enquanto o Banco de Espanha supervisiona a conduta local e o registro da filial. Os depósitos realizados na filial espanhola estão sujeitos ao esquema de garantia de depósitos belga (Fonds de Garantie voor Financiële Diensten/Fonds de garantie pour les services financiers), geralmente até €100.000 por depositante por instituição para depósitos elegíveis, em vez do FGD espanhol; a compensação ao investidor, quando relevante, segue o esquema belga e as regras da UE. A entidade está sujeita aos requisitos de capital CRD/CRR, PSD2 para serviços de pagamento, MiFID II se fornecer serviços de investimento, e às regulamentações de AML e sanções da UE/Espanha, com KYC corporativo padrão, certificações fiscais (FATCA/CRS) e documentação de propriedade beneficiária exigidas na adesão; a disponibilidade é tipicamente limitada a empresas e clientes profissionais, com preços negociados caso a caso. O acesso digital é fornecido através das plataformas de e-banking corporativo do grupo com forte autenticação do cliente; a presença da filial é limitada e não fornece canais de varejo ou serviços de caixa/cartão na Espanha. As reclamações são tratadas pela filial com rotas de escalonamento sob procedimentos espanhóis e mecanismos transfronteiriços (por exemplo, serviço de reclamações do Banco de Espanha para atividades aplicáveis, Ombudsfin na Bélgica e FIN-NET), e a instituição está dentro do Mecanismo Único de Resolução da UE e do quadro BRRD, o que implica o uso potencial de ferramentas de bail-in para passivos elegíveis em um cenário de resolução.